第4章现金资产第5章贷款
       第一节 现金资产构成狭义的现金资产是指银行库存现金。广义现金资产，一般意义上理解现金资产即包括现金和准现金，银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。一、现金资产的构成  （一）库存现金  （二）在中央银行存款  （三）存放同业存款  （四）在途资金  二、现金资产的作用  （一）保持清偿力  （二）保持流动性
     第二节 资金头寸的计算与预测     本节第一个问题为重点，第二个问题是难点，采用课堂讲授的方法。应结合商业银行经营管理原则中的流动性原则理解，用时：1课时    现金资产管理的核心是保证银行经营过程中的适度流动性。为此，管理者就要准确预测资金头寸，为流动性管理提供可靠的依据。  一、资金头寸及其构成  在现金资产中，我国商业银行习惯地将可供商业银行直接、自主运用的资金称之为资金头寸。商业银行的头寸概念有可用头寸、基础头寸和可贷头寸之分。