欧债危机到底有多严重？按理没什么了不起的

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收藏 2011-11-19

1.比如意大利国债收益率涨到7%，那其实债券的价格也没下跌多少，最多7%嘛，为什么银行的损失会很严重呢？又不是跌了70%。实在不行就持有到期嘛!不就连本带息都回来了？ZF实在没钱还可以卖国有资产，卖黄金储备。
2.看到报道说银行把希腊国债减记50%后仍然还有赚，这是为什么？光靠债息能赚这么多吗？
3.看到美国次贷危机说银行损失了多少多少亿，为什么债券会跌得这么惨呢？两房又没破产。
以上问题求高手解答！多谢！

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piafan

2011-11-19 14:29:30

1. 明年有超过4000亿国债到期，7%的利率会使refinance的成本变得非常高，于是ZF面临违约风险，本息就都没了。
2. 没看到报道，贴个链接吧
3. 只要有破产风险，债券就会跌，事实上MBS爆仓的很多

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神马股份

2011-11-19 14:35:13

搜了下百度，原来减记并不是免了，而是重组了。这样就有点理解了

减记是在账面上减少希腊的负债，今天欧盟官方和银行业达成的协议是银行业减记50%的希腊债券，剩下50%是通过债券转换，展期，回购机制等手段进行重组。
减记的那50%是被转换成了股份，回购机制，长期债权等资产，不再是短期债权了

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神马股份

2011-11-19 14:37:37

piafan 发表于 2011-11-19 14:29
1. 明年有超过4000亿国债到期，7%的利率会使refinance的成本变得非常高，于是ZF面临违约风险，本息就都没了 ...

多谢！
但美国次贷真正破产的也很少吧？连两房都没破产，所以银行投资债券为什么损失那么多呢？

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piafan

2011-11-19 14:58:48

Lehman Brothers，Countrywide Financial, Wachovia都破产了，还有很多贷款公司都是以liquidation value被收购的，比如Bear Stearns。
银行投的是次级抵押贷款债券，大批的人在房价下跌后，违约不还款，这些债券就都赔光了，再加上与之相连的各种金融产品也都没了，当然损失惨重。

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神马股份

2011-11-19 22:20:31

piafan 发表于 2011-11-19 14:58
Lehman Brothers，Countrywide Financial, Wachovia都破产了，还有很多贷款公司都是以liquidation value被收 ...

明白了，多谢！

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