xx电子商务有限公司代售转售事业
群客户信用
管理办法
xx电子商务有限公司代售转售事业群
客户信用
管理办法（试行）
为保证xx电子商务有限公司（简称“公司”）代售转售事业群
信用管理
的合法性、
合规性，规范代售转售事业群
信用管理
流程，根据
xx电子商务有限公司
业务管理办法， 制定本办法。
第一章 信用检查暂行办法
为规范业务操作，加强业务管理，及时发现风险隐患，有效控制风险，保证公司
资金安全
，特制定本办法。
第一节 特点
1、既包括对客户情况的检查，又包括对交易资金用途事项进展的检查。其中，对客户的检查既包括对客户执行合同情况的检查，也包括对客户资信、经营、财务、管理、重大事项等情况的检查。
2、信用检查的目的在于及时发现风险隐患并采取补救措施。
3、信用检查主要关注客户是否能够及时履约以及影响客户履约能力的主要因素。
第二节 检查类别
1、首次检查
在第一笔交易后的
90天内应进行第一次检查，重点检查业务的实施情况。检查方式可为实地检查、电话询问等方式。首次检查要形成《*
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业务首次检查报告》（撰写要求参照附件1），由风控组长签字后存档。
2、全面检查
对所 ...