光大永明-南京秦淮河整治
债权投资计划投资建议
光大永明资产2013.2
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产品基本要素
产品名称：光大永明 –南京秦淮河整治债权投资计划（暂定名）资金投向：秦淮河整治一期工程及亚行贷款项目（二期）偿债主体：南京公用控股（集团）有限公司增信方式： 南京城市建设投资控股（集团）有限责任公司提供全额无条件不可撤销的连带责任担保产品规模：20亿元，最终以实际募集资金数额为准，但应不低于人民币10亿元期限：7年，采取5+2模式，即：第五年结束时，赋予委托人/受益人回购选择权信用评级：内部评级（主体/债项）为AA-/AA-；外部评级（中诚信）为AA+/AAA债权计划收益率：五年以上贷款基准利率上浮3%（当前产品利率：6.7465%）；利率上限7.78%，下限5.78%投资人预期收益率：债权收益率-33.5BP，当前名义利率为6.4115%，考虑365天和季付因素，投资人实际年化利率为6.6607%还本付息方式：按季付息，到期一次归还本金