CFA2012 个人ips

petemf

3709

收藏 2012-05-28

听金程2011的视频中青年有遗产和高管退休是轮流考的
2011是高管退休
那么2012是否可以90％肯定是考中青年有遗产

大家有看法么

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marszhao

2012-5-29 01:06:51

同意。但不知道税那部分会怎么考。中青年夫妇有税的问题估计要牵扯到TDA和texable account的allcation的问题了。目前看下来，就知道 bond should be located in TDA, and equity should be located in taxable account. 别的就没感念

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petemf

2012-5-29 22:28:45

marszhao 发表于 2012-5-29 01:06
同意。但不知道税那部分会怎么考。中青年夫妇有税的问题估计要牵扯到TDA和texable account的allcation的问题 ...

非常同意

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marszhao

2012-5-29 22:46:29

petemf 发表于 2012-5-29 22:28
非常同意

其实挺想把中青年夫妇的题找个人讨论清楚的。不知道怎么没有人响应~

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bernardhuang

2012-5-30 23:19:27

marszhao 发表于 2012-5-29 01:06
同意。但不知道税那部分会怎么考。中青年夫妇有税的问题估计要牵扯到TDA和texable account的allcation的问题 ...

为什么Bond进TDA，Equity进Taxable Account?

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marszhao

2012-5-31 00:53:07

bernardhuang 发表于 2012-5-30 23:19
为什么Bond进TDA，Equity进Taxable Account?

因为bond的期间收入比较多，interest income是主要来源，TDA是免税的，而taxable account是要对interest征税的，所以不划算。equity是因为主要挣得的price appreciation的部分，所以放入Taxable account，不放入TDA。而且TDA账户因为其免税的特性，所以额度是有上限的，要不然应该全部放入比较好了。

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palapara

2012-5-31 05:34:20

lz你那里找到的视频啊？

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bernardhuang

2012-6-1 11:11:04

marszhao 发表于 2012-5-31 00:53
因为bond的期间收入比较多，interest income是主要来源，TDA是免税的，而taxable account是要对interest征 ...

TDA只是递延税，对Bond的利息就永远不记税了吗？另外老兄对Framing和Representativeness这两个偏差搞懂了没？我比较模棱两可。

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marszhao

2012-6-1 11:25:55

bernardhuang 发表于 2012-6-1 11:11
TDA只是递延税，对Bond的利息就永远不记税了吗？另外老兄对Framing和Representativeness这两个偏差搞懂了 ...

Volume2 原版书 p254页，TDA是当取出时FVIF=(1+r)^n * (1-Tn)，就是在取出时按照终值的Tn交税，对于利息就不再交税了，因为已经全部用于再投资了，进入终值了。对于这几个偏差老实说如果说的比较明显，还是比较容易区别，但感觉总是说的不是那么明显，可能是由于语言的区别，老外觉得没有歧义吧。我个人理解，Representativeness一般就是那种，前两年挺好，所以之后还会一直好；或者是上半年的pattern和7年前一样，所以下半年会上涨。当然例子是我编的，你可以理解理解。 Framing在考试中出现的不是特别多感觉，但是书上说Analyst在分析时，容易收到企业高管在report时Framing的误导，framing本身应该是指那种由于比如说对同一个事物“包装”的不同，引起的投资者不同的反映。

快考试了，给自己攒人品，也祝你好运！~

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thomasyuan

2012-6-1 17:05:57

marszhao 发表于 2012-5-29 22:46
其实挺想把中青年夫妇的题找个人讨论清楚的。不知道怎么没有人响应~

schweser practice exam v2 exam1 morning 第一题的答案里有讨论. enjoy

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thomasyuan

2012-6-1 17:07:33

marszhao 发表于 2012-5-29 22:46
其实挺想把中青年夫妇的题找个人讨论清楚的。不知道怎么没有人响应~

居然回复被审了，重来。schwser practice test第二本第一套第一题的答案里有讨论

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petemf

2012-6-1 21:57:42

palapara 发表于 2012-5-31 05:34
lz你那里找到的视频啊？

taobao买的

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bernardhuang

2012-6-5 01:02:38

marszhao 发表于 2012-6-1 11:25
Volume2 原版书 p254页，TDA是当取出时FVIF=(1+r)^n * (1-Tn)，就是在取出时按照终值的Tn交税，对于利息就 ...

考前一天的酒店上不了网，也就没看到，不过还是谢谢你的热心分享，祝你Pass~

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marszhao

2012-6-5 01:08:05

bernardhuang 发表于 2012-6-5 01:02
考前一天的酒店上不了网，也就没看到，不过还是谢谢你的热心分享，祝你Pass~

嗯，没事。也祝你pass！！

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