中国银河证券股份
有限公司
客户经理
营销风险扣分管理实施指导意见
为规范客户经理营销行为风险以及业务管理风险，促进经纪业务营销团队的健康发展，根据《中国银河证券股份有限公司经纪业务营销风险管理实施办法（试行）》、《中国银河证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）》及《中国银河证券股份有限公营销人员风险管理实施细则》等相关制度的要求，特制定本实施指导意见。
实施原则
对于客户经理风险扣分管理，公司采取“
公司统一指导、地区统一标准”的原则。
公司为全国性公司，各地监管政策具有一定的差异性，
为保证客户经理风险管理政策在
同一地区
具有统一标准，公司对于客户经理的风险扣分管理采取公司统一最低标准，各地区
以代表处为单位，
对客户经理风险扣分管理进行增加相关
管理内容，实现地区
统一。实施范围
本指导意见适用于公司组建客户经理营销团队的各分支机构。
风险情况分类
及处置原则
公司对于客户经理营销风险
行为划分为高风险、中风险和低风险
三类风险行为，并分别采取不同的风险处置方式。
高风险行为包括监管部门和公司明令禁止的风险行为和严重触及职业道德底线的行为，一经发现，必须进行解除劳动合同和进行 ...