（1）假设人们对一个证券的价格预期是2000元，但该证券的市价是1000元，为什么这代表了人们是风险厌恶的？（2）假设一种不支付红利股票目前的市价为10元，我们知道在3个月后，该股票价格或者为11元，或者为9元。假设选择的无风险年利率为10%，用风险中性定价法可知一份3个月期协议价格为10.5元的该股票看涨期权价格0.31元。在风险中性定价下不需要知道真实的股票涨跌的概率，即人们有不同的概率预期并不会使期权定价不同，假设股票上涨的概率是99%，那么这代表人们是风险厌恶的，为什么？