为什么out of the money 的return 要高于 at the money 的return?

假设这样option: 现在股票价格是$6.50。一个call option 的行权价在$6.50, option的premuim 是$0.5;

                                                               另一个call option 的行权价在$7.00， option的premuim 是$0.15;

到期时股票价格为 $7.10. 为什么说 out of the money option 的return 要高于 at the money 的return?