在1738年于圣彼得堡举行的数学家大会上，Daniel Bernoulli设计了一个掷币赌局，请在场的大数学家们下注：

第一轮掷币如果正面朝上，则下注者赢2元；如果反面朝上，则不赢不输，且继续进入第二轮掷币。如果第二轮正面朝上，下注者赢2^2=4元；如此下去，如果到第n轮才出现正面朝上，下注者赢2^n元。

该赌局的期望值为：

0.5X2+0.5^2X2^2+0.5^3X2^3+......+0.5^nX2^n

上式=n元。显然，由于n可能趋于无穷，所以该赌局的期望值无限大。不过，在场的大数学家们都不愿意下无限大的注参赌，甚至不愿下较大的注参赌。此即所谓St. Petersburg Paradox。

我的困惑在于，虽然可以用risk averse解释，但感觉risk loving的人也不会下很大的注，不知是不是这样？该如何解释？