基金是投资者各自将自己的资金集合起来,交给专业机构操作管理,大家共享收益、齐担风险的一种投资方式。对大众投资者来说,基金的准入门槛低,花费时间、精力少,可以有效弥补大众投资人时间少、精力不够、金融知识不足的投资劣势,是替代大众投资者在股票等高风险资本市场上追求财富的理想工具,因此,基金成为风行全球的理财工具,也是中国现在最热门的投资选择之一。
然而,不同的基金由于基金管理者的知识修养、职业敏感度以及职业负责度的不同,收益也有所不同,那么,在岁末年初之际,我们不仅要问,究竟2007年度表现最好的基金是哪些呢?
什么样的基金才是好基金?
其实,界定表现最好的基金本身也是一个难题,说直白一些,表现最好就是最赚钱,那么一方面就要求这支基金有高的增长率,但是如果该基金虽然赚钱,却总是不分红,所谓“双鸟在林,不如一鸟在手”,对于投资者来说,目前还是没收益的,况且,基金由于分红而影响其资金的经营能力,那么分红多的基金就应该比分红少或者未分红的基金在评级上多些筹码才公平。另一方面呢,我们还是应该考虑一只基金存在的时间,存在时间长的基金,即便它的收益不是很高,也可以说明它的经营具有稳健性,经得起市场的打压,如果实物产品品牌一样,越老越值得信任,历久弥新。
考虑到这几个方面,我们对各只基金的综合素质进行排名。截至2007年12月7号为止,2007年表现最好的10只基金:
状元 混合型基金:华夏大盘
华夏大盘全称华夏大盘精选证券投资基金,基金代码11,管理公司是华夏基金管理有限公司,成立日期2004年8月11日,该基金投资范围是有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。至2007年12月7日止,单位净值6.716元,累计单位净值6.896元,本年增长率303.79%,成长以来增长率589.6%。该基金存续时间长,本年增长率及历史增长率均高,是当之无愧的基金界状元。
榜眼 低估股票的伯乐:富国天益
富国天益全称富国天益价值证券投资基金,基金托管人是交通银行,基金代码100020,管理公司是富国基金管理有限公司,成立日期2004年6月16日,投资目标是本基金属价值型基金,主要投资于内在价值被低估的上市公司的股票,或与同类型上市公司相比具有更高相对价值的上市公司的股票。本基金通过对投资组合的动态调整来分散和控制风险,在注重基金资产安全的前提下,追求基金资产的长期稳定增值。至2007年12月7日,单位净值1.05元,累计单位净值4.062元,本年增长率266.01%,成长以来增长率444.69%。该股增强率高,分红频繁,深受投资者喜爱。
探花 指数追踪高手:50ETF
50ETF 全称上证50交易型开放式指数证券投资基金,基金托管人中国工商银行,基金代码510050,基金管理公司是华夏基金管理有限公司,成立日期2004年12月30日,投资紧密跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。投资范围主要是标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标,本基金可少量投资于新股、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。至2007年12月7日,单位净值4.046元,累计单位净值4.862元,本年增长率270.11%,成长以来增长率388.15%。
第四名 股票型基金广发聚丰
广发聚丰全名广发聚丰股票型证券投资基金,基金代码270005,基金管理公司是广发基金管理有限公司,成立日期2005年12月23日,投资范围是股票、债券、权证和中国证监会允许基金投资的其他金融工具,其中股票配置比例为60-95%,债券比例0-35%,现金或者到期日在一年以内的政府债券大于等于5%,权证等新的金融工具在法律法规允许的范围内进行投资,不需要召开基金份额持有人大会同意。至2007年12月7日,单位净值0.999元,累计单位净值5.35元,本年增长率247.28%,成长以来增长率435.18%。该股分红量大,成长性高。
第五名 指数化投资专家:深100ETF
深100ETF 全称易方达深证100交易型开放式指数基金,基金代码159901,基金管理公司是易方达资金管理有限公司,成立日期2006年3月24日,投资范围主要为目标指数成份股及备选成份股。此外,为更好地实现投资目标,本基金可少量投资于部分非成份股、参与新股市值配售、以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金将把全部或接近全部的基金资产用于跟踪标的指数的表现,正常情况下指数化投资比例不低于基金资产净值的95%。至2007年12月7日,单位净值5.04元,累计单位净值5.16元,本年增长率261.93%,成长以来增长率405.88%。
第六名 板块个股精选专家:华宝策略
全称华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金,基金代码240005,基金管理公司是华宝兴业基金管理有限公司,成立日期2004年5月11日,通过各风格板块间资产配置以及各板块内精选个股,在控制风险的前提下为持有人谋求最大回报。截至2007年12月7日,单位净值2.117元,累计单位净值4.237元,本年增长率238.84%,成长以来增长率336.15%。
第七名 中长期预测专家:兴业趋势
全称兴业趋势投资混合型证券投资基金(LOF),基金代码163402,基金管理公司是兴业基金管理有限公司,成立日期2005年11月13日,该股把握中长期可测的确定收益,同时增加投资组合收益的确定性和稳定性; 分享中国上市公司高速成长带来的资本增值; 减少决策的失误率,实现最优化的风险调整后的投资收益。投资范围包括:固定收益类证券的投资比重为0%-65%,股票的投资比重为30%-95%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于5%。法律法规另有规定时,从其规定。至2007年12月7日,单位净值1.29元,累计单位净值5.771元,本年增长率237.78%,成长以来增长率745.73%。
第八位 目标指数投资高手:长城久泰
长城久泰全称长城久泰中信标普300指数证券投资基金,基金代码200002,基金管理公司是长城基金管理有限公司,成立日期2004年5月21日,以增强指数化投资方法跟踪目标指数,分享中国经济的长期增长,在严格控制与目标指数偏离风险的前提下,力争获得超越目标指数的投资收益,谋求基金资产的长期增值。主要投资于目标指数的成份股票,包括中信标普300指数的成份股(投资组合中持有的中信标普300指数成份股的数量不低于240只);因增强性投资而选择的其他投资品种;在不增加额外风险的前提下,还可适当投资一级市场申购的股票(包括新股与增发)。截至2007年12月7日,单位净值1.845元,累计单位净值4.705元,本年增长率231.77%,成长以来增长率400.2%。
第九名 中国优势企业挖掘专家:上投优势
全称上投摩根中国优势证券投资基金,基金代码375010,基金管理公司是上投摩根基金管理公司,成立日期2004年9月15日,在以长期投资为基本原则的基础上,通过严格的投资纪律约束和风险管理手段,将战略资产配置与投资时机有效结合,精心选择在经济全球化趋势下具有国际比较优势的中国企业,通过精选证券和适度主动投资,为国内投资者提供国际水平的理财服务,最终谋求基金资产的长期稳定增值。投资范围为股票、债券及法律法规或中国证监会允许的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的A股,债券投资的主要品种包括国债、金融债、公司债、回购、短期票据和可转换债券以及证监会允许投资的其它债券类品种。在正常情况下,基金投资组合中股票投资比例为30%-80%,债券投资比例为20%-50%,现金为0-20%。基金的股票投资重点是那些动态发展比较优势而立足于国际竞争市场的上市公司,这部分投资比例将不低于基金股票资产的80%。至2007年12月7日,单位净值5.169元,累计单位净值5.719元,本年增长率243.98%,成长以来增长率471.82%。
第十名 生命力强盛:华安A股
全称华安MSCI中国A股指数增强型证券投资基金,基金代码40002,基金管理公司是华安基金管理有限公司,成立日期2002年11月8日,投资运用增强性指数化投资方法,通过控制股票投资组合相对上证180指数有限度的偏离,力求基金收益率适度超越本基金比较基准,并在谋求基金资产长期增值的基础上,择机实现一定的收益和分配。主要投资于指数成份股,投资于股票的目标比例为基金资产净值的95%,投资组合中投资于股票资产的比例不低于基金资产净值的70%,在目前的法律法规限制下,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。至2007年12月7日,单位净值4.262元,累计单位净值4.632元,本年增长率243.15%,成长以来增长率363.2%。
十大基金的经理介绍
华夏大盘:王亚伟
王亚伟先生,经济学硕士。证券从业经历11年。历任中信国际合作公司业务经理,华夏证券有限公司研究经理。1998年加入华夏基金管理有限公司,从事基金投资工作,先后任兴华证券投资基金基金经理助理、基金经理,华夏成长证券投资基金基金经理。现任公司投资总监,华夏大盘精选证券投资基金基金经理。
富国天益 (100020 行情,资料,评论,搜索):陈戈
陈戈先生,1972年出生,硕士,8年证券从业经历,曾就职于君安证券研究所任研究员。2000年10月加入富国基金管理有限公司,历任研究策划部研究员,现任研究策划部经理。
50ETF (510050 行情,资料,评论,搜索):方军
方军先生,硕士。1999年加入华夏基金管理有限公司,历任研究员、华夏成长证券投资基金基金经理助理、兴华证券投资基金基金经理助理和华夏回报证券投资基金基金经理助理。现任上证50交易型开放式指数证券投资基金基金经理(2004年12月起任职)、中小企业板交易型开放式指数基金基金经理(2006年6月起任职)。
广发聚丰 (270005 行情,资料,评论,搜索):易阳方
易阳方先生,广发证券股份有限公司投资管理部总经理,广发聚富基金经理,男,经济学硕士。8年证券从业经历,曾从事股票发行、资产管理业务,曾任广发证券投资银行部业务员,广发证券投资自营部副经理。
深100ETF (159901 行情,资料,评论,搜索):马骏、林飞
马骏,男,1966年3月生,中国科学技术大学理学学士,11年证券从业经历。曾在君安证券、广发证券从事证券投资和研究工作。2001年4月至今,在易方达基金管理有限公司工作,曾任科讯基金基金经理(2001年6月15日至2005年12月31日),自2006年3月24日起任易方达深证100交易型开放式指数基金基金经理,自2004年3月22日起任易方达50指数基金基金经理。
林飞先生,男,1975年3月生,经济学博士。曾任融通基金管理有限公司基金经理助理。2006年3月进入易方达基金管理有限公司工作,曾任易方达深证100交易型开放式指数基金基金经理助理,自2006年7月4日起任易方达深证100交易型开放式指数基金基金经理,自2007年2月10日起任易方达50指数基金基金经理。
华宝策略 (240005 行情,资料,评论,搜索):牟旭东
牟旭东先生,毕业于华东师范大学,获硕士学位。1997年9月至2003年1月在南方证券有限公司从事证券研究工作;2003年1月加入华宝兴业基金管理有限公司,任高级分析师;2004年9月起任研究部副总经理;2007年9月起任研究部总经理。
兴业趋势 (163402 行情,资料,评论,搜索):王晓明
王晓明先生,1974年生,经济学硕士。历任上海中技投资顾问有限公司研究员、投资部经理、公司副总经理,兴业基金管理有限公司兴业可转债混合型证券投资基金基金经理。现任兴业趋势投资混合型证券投资基金基金经理。
长城久泰 (200002 行情,资料,评论,搜索):杨建华
杨建华先生,北京大学力学系理学学士,北京大学光华管理学院经济学硕士,注册会计师。曾就职于华为技术有限公司财务部、长城证券有限责任公司投资银行部,2001年10 月进入长城基金管理公司基金投资部任基金经理助理,具有5年证券从业经历。
上投优势 (375010 行情,资料,评论,搜索):杨安乐、梁钧
杨安乐先生,上海交通大学博士,7年证券从业经历,曾任兴业证券研究发展中心研究员,大成基金管理有限公司高级研究员。2004年加入上投摩根基金管理有限公司,担任研究部总监助理、行业专家、上投摩根中国优势证券投资基金基金经理助理、上投摩根成长先锋股票型证券投资基金基金经理助理。
梁钧先生,上海交通大学企业管理博士。2000年7月就职于湘财证券研发中心投资策略部。2003年就职于中国太平洋保险公司资金运用中心,从事债券投资及投资策略,曾参与几百亿资金的债券投资管理。2004年5月就职于泰达(湘财)荷银基金管理有限公司,历任基金经理和固定收益部总经理,负责公司旗下所有基金的债券和可转债投资,担任泰达荷银风险预算基金和泰达荷银货币基金的基金经理。2007年3月加入上投摩根基金管理有限公司。
华安A股(40002):刘光华
刘光华先生,工商管理硕士,持有基金从业人员资格证书,9年银行、基金从业经历。曾就职于农业银行上海分行国际业务部、路透集团上海代表处、中银国际上海代表处。2001年加入华安基金管理公司,曾任研究部高级研究员,2003年9月至2005年5月任华安180指数基金基金经理助理,2005年5月起担任华安180指数基金(现更名为华安MSCI中国A股指数基金)基金经理,2006年4月起兼任上证180ETF基金经理。