2014年中国金融消费者保护论坛（北京）于3月12日在北京召开，中国人民银行消费者权益保护局副局长朱红在论坛上指出，互联网金融的发展给市场带来了活力，给消费者带来了更多的选择和便利，但问题肯定也是显而易见的。其中涉及到金融消费者保护的问题就包括：如何保障信息安全、如何保障资金安全、如何保障信息对称性、如何保障合同的权利、如何保障监管到位。

朱红表示，互联网与金融结合的形式多种多样，比如利用互联网销售金融，实际是销售平台；在互联网上公布贷款需求的公示牌形式；更多时候是创新形式：把支付、理财、保险、担保等混在一个产品上，在网络上更快更全面地实现金融综合经营。这给金融市场带来了活力，给消费者带来了更多的选择和便利，但问题肯定是显而易见的，比如分业监管体制难以适应互联网金融混业金融的体制，加大了反洗钱工作的难度等等。

朱红举例表示，新修改的《消费者权益保护法》中规定，网购可以有7天的“冷静期”，不满意可以退货。网上买金融类产品服务有没有“冷静期”？还没有界定。

实际上不止与实体消费品行业的监管无法统一，就连金融部门自身的监管也涉及多方部门。如第互联网金融的三种主要形式之中，三方支付属于央行监管；P2P属于信贷业务，由银监会监管；众筹属于股权筹资问题，则归属证监会；而产品组合涉及保险和担保的又要由保监会负责。

朱虹分析，涉及到金融消费者保护的问题也很多，具体包括：

1、如何保障信息安全。

2、如何保障资金安全。

3、如何保障信息对称性。一方面提供产品的人要进行信息披露，另一方面买产品的人信息也要有真实性。

4、如何保障合同的权利。格式合同很多隐性条款是消费者看不懂消费者无从知道的，把所有规则看遍不是可能的。

5、如何保障监管到位。