金融投资怎么找客户？金融投资机构在发展的过程中要培养忠实的客户群体，金融投资是一个商品经济的概念，随着投资概念的不断丰富和发展，它是在经济的发展过程中，在实物投资的基础上形成的，并逐步成为比实物投资更受人们关注和重视的投资行为。

金融投资五大发展趋势。

个人理财顾问式销售模式

销售模式的变化：

等客上门、守株待兔

主动出击、上门推销

理财顾问服务

3、机遇与挑战

机遇：中国已经加入WTO，金融业将越 来越开放，中国企业的融资、证券化和资本市场都将快速发展，老百姓的投资理财意识和投资需求也将大大增长，大众的投资理财市场将是一块巨大的诱人的蛋糕。

挑战：对人才的要求也越来越高

金融业将趋向于混业经营

外资财团的加入，竞争日趋激烈

4、生涯规划与发展

个人和家庭发展计划

企业的发展规划

找出个人与企业、行业的发展结合点

制定短期、中期和长期的生涯规划

知识结构的学习 和调整

客户服务和沟通技巧的实战训练

服务社会和品德修养的自我修炼

我们的使命

脚踏着中国的大地

肩负着建行的使命

做企业、个人的理财顾问师

成为未来的金领！

二．准客户市场开发

1．准客户的条件。

2．准客户开拓的方法。

3．猎犬计划。

4．编织客户关系网络。

5．准客户资料建立。

1、准客户应具备的条件

1、有经济能力、闲散资金

2、有投资需求

3、比较容易接近

4、有投资决定权

。。。。。。

需求≠要求

准客户市场开发

准客户是客户经理的宝贵资产

准客户开拓决定客户经理事业的成败

客户经理90%的收入来源于准客户开拓和客户维护

寻找符合条件的准客户是客户经理最重要的工作

巧妇难为无米之炊

2、准客户开拓的方法

1、缘故关系法——缘出第一步

2、转介绍法——培养影响力中心

3、电话行销法——收集名单和资料

4、问卷调查法——借机接触交流

5、交叉销售法——互利合作嫁接

6、目标市场法——适合自己的细分市场

7、职团开拓法——培养服务客户群

两个疑问：

守株待兔还是主动出击？

做追杀的猎手还是训兽的

饲养员？

重点社区市场开拓

调查、评估，选定目标社区

设咨询展位，DM、资料发放

金融产品现场展示，答疑

准客户资料登记，小礼品赠送

儿童、全家福摄影，游艺活动

选出重点准客户电话预约见面

让每个人知道你在干什么

乔•吉拉德二五零定律

游乐园的旋转椅，不断补座位

与你有买卖关系的人都是结合点

多发名片，让更多的人知道，

向每一个人推销。

老主顾是将来最好的顾客

没有最好的方法，只有最合适的方法