发挥金融支撑引领作用 促进实体经济转型升级2014年09月05日 19:37  《广东经济》         　　广东省金融办主任 刘文通

　　　广东金融业对经济增长的贡献率已经达到7.9%，2013年实现社会融资规模1.38万亿元，居全国第一，有力地支持了广东经济社会的建设和发展。
　　广东提出金融强省战略以来，始终坚持金融产业自身发展与金融服务实体经济并重，注重金融产业与实体经济两者良性互动发展。
　　在国际金融危机后经济下行压力普遍增大的不利环境下，5年来广东金融业保持了13.7%的年均增速，金融业总资产迅速增长到17万亿元，今年将突破20万亿元，存贷款、上市公司家数、保费规模等多项核心金融指标均保持国内首位。
　　与此同时，广东金融业对经济增长的贡献率逐年提升，已经达到7.9%，2013年实现社会融资规模1.38万亿元，居全国第一，有力地支持了广东经济社会的建设和发展。在金融支持实体经济方面，主要有以下亮点：
　　(一)重大项目建设融资工作不断取得新突破，有效促进投资稳定增长。
　　基础设施、重点产业、民生工程等重大项目建设是促进转型升级的重要抓手，是保证经济稳定增长的重要引擎，融资问题是此项工作不能回避、必须攻克的重大课题。广东将此作为金融服务实体经济的头等大事，从融资渠道、工具、总量等多个方面给予强大金融支持。综合运用银团贷款、中期票据、产业投资基金、地方政府债券、保险资金运用、债券投资计划、海外发行人民币债券等多种金融工具，不断拓宽重大项目融资渠道，充分调动银行资本、保险资金、民间资本、境外资本等各类可利用资金，全力支持重大项目建设。到2014年上半年，全省银行中长期贷款余额达到4.88万亿元，占各项贷款余额的比重超过六成。全省引入保险资金总规模迅速扩大到593亿元，预计今年可以突破1000亿元。
　　(二)努力解决小微企业融资难题不断取得新进展，有效激发市场运行活力。
　　小微企业融资难已成为世界性难题。广东针对其自身特点，全方位、多渠道发力，在小微企业融资问题上取得积极进展。间接信贷融资方面，截至2014年6月，全省小微企业贷款余额为1.35万亿元，同比增速12.2%，比企业整体贷款增速高出2个百分点。利用多层次资本市场直接融资方面，全省有161家中小板上市企业、81家创业板上市企业，新三板上市企业数量也达到68家，中小企业私募债、区域集优债、小额贷款公司私募债等多种针对小微企业的创新试点都已开展，还重点建设发展了3家区域股权交易市场，累计挂牌企业已近7000家，累计融资金额超过50亿元，成为当前和未来广东解决小微企业融资难题的重要阵地。
　　(三)金融、科技、产业融合创新发展不断取得新经验，有效实践创新驱动核心发展战略。
　　推动金融、科技、产业融合创新发展，促进产学研结合与科技成果转化，是广东金融支持实体经济的重要创新举措。为此，广东专门出台了《2014年科技?金融?产业融合创新发展重点行动》。现在佛山南海、东莞和揭阳，省政府已经批准成立了金融、科技、产业融合创新发展综合试验区，佛山筹备设立30亿元规模的金融、科技、产业创新融合基金。我们还在全省国家级高新区、专业镇等积极开展相关工作。此外，设立省级科技型中小微企业投融资服务中心、科技支行、科技信贷准备金、股权投资引导基金、中小科技企业征信体系等多项工作都取得实质性成果。
　　(四)发展普惠金融不断探索新思路，有效提升金融服务社会民生水平。
　　广东把民生金融和农村金融作为发展普惠金融的切入点，不断探索创新，着力提升金融服务社会公共政策水平。全省推广医疗保险服务“湛江模式”和“番禺模式”，该经验做法被写入国务院《关于促进健康服务业发展的若干意见》。大力推广火灾、电梯、医疗、校园等责任保险品种，广州、东莞等地实现电梯责任险100%全覆盖。推广广州社区金融服务站经验，打造社区综合性、一站式金融服务网点。成功改制了25家农村商业银行，组建43家村镇银行，在全省农村地区普及推广乡村金融服务站。金融资源对农村地区的倾斜力度也持续加大，今年上半年，粤东、西、北地区贷款余额同比分别增长18.0%、18.5%和18.8%，比全省分别高出5.6、6.1和6.4个百分点。
　　(五)金融合作开放不断实现新飞跃，有效支持投资和贸易便利化。
　　近年来，利用独有的区位优势，广东努力推动实施企业“走出去”和“引进来”战略，在此过程中，金融业的开放合作起到巨大的助推拉动作用。广东以前海、横琴、南沙三大平台作为重要载体，不断加快金融开放创新步伐，三大平台累计进驻金融类机构已近4000家，前海双向跨境人民币贷款规模达到400亿元，前海和横琴累计获批赴港发行人民币债券规模达到45亿元，南沙已经聚集了9家融资租赁企业。在此推动下，广东发展成为外资银行机构、在港上市企业数量最多的省份，分别达到260家和169家，有港资背景的保险公司经营主体5家，越秀集团还成功收购了香港创兴银行。全省跨境人民币结算业务累计达4.5万亿元，占全国的三分之一左右。
　　金融是现代经济的核心。近年来广东经济和金融发展相互促进，水乳交融，能形成这种良好局面，最根本的是牢牢坚持金融服务实体经济的本质要求，最重要的是紧紧围绕省委、省政府各项中心工作，最关键的是努力加快金融产业自身改革与发展。总结起来，主要有以下6个方面的经验体会：
　　(一)坚持以深化改革为动力，推动金融发展由“政策红利”步入“改革红利”阶段。
　　金融发展要以深化改革为动力，进一步明确市场和政府的关系。要建立一个改革创新、竞争有序、监管适度、功能完善的现代金融体系，就是要继续深化改革，厘清政府和市场的边界，发挥市场在资源配置中的决定性作用，同时有效发挥政府的引导、服务和监管职能。比如，今年5月广东出台了《关于深化金融改革完善金融市场体系的意见》(以下简称“广东金改八条”)，系统提出了8个方面、32项具体金融工作安排，既明确了广东未来金融工作方向，又给予各类市场主体充分的自由空间，真正体现出“政府引导和服务，市场活力竞相迸发”。特别是当前改革步入深水期，处理好政府与市场二者的关系尤为重要。
　　(二)坚持以推动产业转型升级为主线，实现金融、科技、产业深度融合发展。
　　当前，广东已经进入突破“中等收入陷阱”，进入从中等收入国家水平向高收入国家水平发展的新历史阶段，不再局限于土地、劳动力、资源等要素的主导地位，经济发展更多要从金融环境、创新环境、营商环境、法制环境等方面要动力。金融、科技、产业融合创新发展有利于构建支持转型升级的体制机制和文化环境，有利于形成要素组合的新优势，有利于欠发达地区实现跨越式赶超，是最好的实现路径。“广东金改八条”则要求不断完善多层次资本市场框架，充分发挥资本市场对创新战略的巨大支撑作用。近年来，我们组建了省产权交易集团，建设了3个区域股权交易中心;大力发展科技金融服务体系，获批成立民营银行，建设了3个民间金融街(6.55, -0.03, -0.46%)，还在国家级高新区推广设立科技型小额贷款公司和融资担保机构，在广州、深圳、佛山、东莞等地市打造股权投资企业聚集区;探索创新科技金融服务的新模式，知识产权质押融资、科技保险、互联网金融等创新业务不断取得新进展。
　　(三)坚持以服务重大项目建设为突破点，为地方建设提供融资支持。
　　推动基础设施等重大项目建设，是广东稳定经济增长、加快经济结构调整、占领高新技术产业制高点推动省内欠发达地区振兴发展的重要实现途径。
　　“十二五”期间广东规划建设的重点项目总投资额为3.5万亿元,要支撑起如此庞大规模的建设资金需求，必须创新运用好金融工具和手段，将各类金融资源的活力充分调动起来。比如，广东通过组织大型产融对接活动，为重大项目和金融资本提供对接平台：省属重大交通项目金融?建设对接工作会议促成6个省属重大交通项目成功签约，总金额达872亿元;三届中国(广州)国际金融交易?博览会累计促成产融对接项目意向金额超过1.4万亿元。2009年至今，通过财政部代理发行和广东自行发行方式，广东累计发行地方政府债券超过500亿元。
　　今后，广东将继续综合运用银团贷款、并购贷款保险资金、社保基金、产业投资基金、铁路等重点产业发展基金、金融租赁、银行间私募债等金融工具和手段筹集重大项目建设资金。
　　(四)坚持以服务企业为出发点，为企业发展提供全方位综合金融服务。
　　企业是投资、生产的组织核心和运营主体，要保证经济增速，转变增长方式，稳定就业水平，一个关键条件是企业能高效获得成本适当的融资支持。由于我国正处于加快金融改革进程中，利率市场化改革、金融资源配置结构不够合理以及地方融资平台部门存在“财务软约束”等原因，企业实际融资成本仍然较高，这给企业带来很大的融资压力。
　　为此，广东先后共安排超过27亿元的中小企业发展专项资金，用于企业贷款贴息、信用担保和风险补偿等，成立了政策性的中小企业融资再担保机构，省级成立了专门为科技型中小企业服务的投融资服务中心，大部分地市都建立了企业信用评价制度和统一征信平台，还通过发展小额贷款公司、融资担保机构、地方金融控股集团、建设民间金融街以及引导民间资本参与地方金融机构改制等，积极引导民间资本进入金融服务领域，在信贷、债券、保险等方面也推出了大量创新型金融产品和服务模式。以上这些措施共同发力，为广东企业发展提供了强大的金融支持。
　　　(五)坚持以金融合作开放为特色，树立金融服务实体经济新优势。
　　广东经济金融发展与港澳、东南亚地区联系紧密，同时也是人民币国际化的重要桥头堡。近年来，广东金融发展始终紧紧把握这一特点，努力提高金融合作开放程度，在金融服务实体经济上逐步树立起新优势。比如，我们充分利用CEPA机制、珠江三角洲金融改革综合创新试验区等制度优势，发挥前海、横琴、南沙三个国家级开放平台作用，通过境内外机构互设、境外贷款、境外发债、外商投资股权投资、外汇管理机制创新等，为省内企业提供金融服务。
　　按照“金改八条”的要求，广东今后还将加快探索深圳证券交易所[微博]和香港联合证券交易所在证券信息、产品开发、技术联通等方面开展深层次合作，粤港、粤澳合作创新开展保险业务，创新粤港澳三地金融智力合作，通过建设21世纪海上丝绸之路，建立有利于投资和贸易便利化的总体金融制度安排。
　　(六)坚持牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。
　　金融改革和发展要牢牢坚持一个底线，就是不发生系统性、区域性金融风险。金融业关系社会大众，涉及经济方方面面，可谓“牵一发而动全身”。随着我国去产能化和金融改革的持续深入，特别是规范地方政府融资和房地产市场运行，金融风险的可能性在不断增大。历史经验告诉我们，一旦爆发区域性、系统性金融风险，将对整个地区的经济发展和社会稳定带来强大冲击。
　　近年来，我们始终紧绷金融风险防控这根弦，不断完善相关机制，稳妥处置了一些个体风险事件。目前，广东正加快建设全省金融综合统计制度和金融运行监测平台，继续加强对金融风险的监测预警，并进一步完善地方政府与中央驻粤金融监管部门的金融监管协调机制。

文章关键词： 投资经济