这里说的Excel，是指Excel基本操作及函数，不包括VBA。

如果把学习技术看作投资的话，对于刚开始精算工作的人而言，最好的投资就是学Excel，没有之一。Excel看起来是很简单的一个工具，但是使用障碍在实习中是普遍存在的。

一、Excel教程

能专心学习一本Excel教程当然是最好的，但不是必须的。

Office2007版和2010版自带帮助手册，按F1可以打开。2013版有点麻烦，它的帮助手册是在线的。

通过搜索术语、函数名称，可以看到相关的解释和应用实例，例如：

在Excel主界面下按F1打开的是《Excel帮助》，在VBA界面下按F1打开的是《开发人员参考》，可以在“搜索”按钮处切换。

遇到Excel的问题要尽量自己查《Excel帮助》或者百度解决，你可以不依赖别人。

二、基本概念和操作

2.1 工作簿、工作表、区域、单元格

在《Excel帮助》中搜索这些内容，可以看到它们的说明和操作的快捷键。下面举例说明一些重要的快捷键。

    - Ctrl+方向：移动至区域中的最末单元格

    - Ctrl+Shift+方向：选中至区域中的最末单元格

    - Ctrl+D：向下复制第一个单元格的值或公式，需要先选中一个区域

    - Ctrl+R：向右复制第一个单元格的值或公式，需要先选中一个区域

    - Ctrl+[：定位公式中引用的第一个区域

2.2 工作簿的格式

xlsx是2007以上版本默认的格式，xlsm是启用宏的格式。目前比较流行的是有宏的时候用xlsm，没宏的时候用xlsx。

xlsb是二进制格式。在xlsm文件大小超过5MB时，如果存为xlsb格式，其文件大小、打开时间、保存时间都会至少缩小一半。本人使用了两年多，觉得xlsb在一般功能上跟xlsm格式没有区别，因此建议使用xlsb替代xlsx和xlsm格式。

至于空间和时间性能都比较差的xlsx为什么被作为Excel的默认格式，我推测是因为xlsx在某些基于xml的程序交互上是xlsb不可替代的。

2.3 数据类型

学过程序设计的同学也看一下《Excel帮助》吧，毕竟不同环境下的数据类型有一点区别。

没有学过程序设计的同学只要知道区分这些就可以了：常规类型、文本类型、数值类型、日期类型。Excel默认使用常规类型，在特定情形下需要将单元格设置为其他类型。

比如Excel有时候会混淆文本类型和数值类型。例如18位纯数字的身份证号可能被当成数值类型，由于Excel对数值类型只保存前15位有效数字，最后3位就丢失了。在身份证号前面加英文单引号可以告诉Excel输入的是文本类型，输入前将单元格设置为文本类型也可以避免这个问题。

日期类型实际上是保存为数值类型的，你修改单元格的显示格式可以分别显示2015-1-1或42005，这个数字表示1900-1-1至该日期的天数，可以是小数。

2.4 数据透视表

数据透视表是一个常用的数据整理、分析工具。

它类似于在Excel中将数据整理成数据库中的标准表然后进行查询，但不需要掌握SQL，而是通过鼠标来操作。

使用方法和实例请参阅《Excel帮助》。

三、函数

函数是Excel的灵魂。为方便不同水平的人设置学习目标，我将对函数的掌握程度分为三个层次。

3.1 第一层

    - 会使用加、减、乘、除、乘方运算

    - 会使用区域命名并应用于公式中

    - 知道自动计算和手动计算的区别

    - 会使用简单的函数

      Sum()、Count()、Average()、Round()、Max()、Min()、Mod()

3.2 第二层

    - 掌握绝对引用和相对引用

    - 会使用查找函数和条件汇总函数

      Vlookup()、Sumif()、Sumifs()、Countif()、Countifs()

    - 会使用逻辑函数

      If()、And()、Or()、Not()

    - 会使用文本函数

      Left()、Mid()、Right()、Substitute()、Trim()、Len()、Upper()

    - 会使用日期函数

      Year()、Month()、Day()、Date()、Edate()、Datedif()

      其中Datedif常用于计算被保险人的周岁，这个函数在《Excel帮助》中找不到，用法请参阅百度百科。

3.3 第三层

    - 掌握更多查找和索引函数并理解精确匹配和模糊匹配的区别

      Match()、Index()

    - 掌握错误处理和数据类型的转换

      Iferror()、Iserror()、Text()、Value()

    - 会用VBA编写自定义函数并理解易失函数（VolatileFunction）和非易失函数的区别