提高客户管理成效的三方面_管理成效与组织成效

提高客户管理成效的三方面

一方面是客户管理工作与提供适当性服务相结合。客户管理工作应当对客户的群体构成、年龄文化结构、投资心理、投资手法等进行系统分析,从而使管理工作更具目的性和针对性。根据投资者获取、解读信息能力和风险承受的能力不同,对投资者进行投资者风险评估和类别管理,再依据投资产品的不同特性,为不同风险承受类别的投资者提供差异化的服务和产品。

另一方面是维护证券市场的正常竞争秩序,从而为客户管理工作营造良好环境。而由于目前同业之间佣金价格战愈演愈烈,必然会影响证券市场的稳定,并且也会在一定程度上影响客户管理工作的开展。因而，顺利有效开展客户管理的前提条件是保证证券市场的公平竞争与稳定发展。

三是建立客户管理工作的交流合作机制。应建立一套客户管理工作交流、合作机制,各公司间定期或不定期地交流客户管理工作的经验,并分析客户管理工作出现的新情况和新问题,共同开发研制有关活动的宣传品,联合组织投资者状况专项调查,定期征集投资者对证券市场的建议,以维护证券市场能够健康稳定的发展。

随着证券行业步入健康发展的轨道，证券公司客户管理的重要性逐渐为行业所认识，已经成为证券公司合规管理工作的重要内容之一。作为证券市场的组织者、自律管理者，上交所自去年5月颁布实施《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》以来，持续通过现场检查、窗口指导等方式，督促会员建章建制，向客户提供与其产品认知能力和风险承受能力相适应的产品，推动会员加强对客户交易行为的合规管理，以提升全行业的客户管理水平。近日，上交所又在全体会员中开展客户管理工作情况的自查、自荐活动，得到了会员积极响应，体现出客户管理意识已发生转变，客户管理能力在逐步提升。为推动会员之间的经验交流，特选登了部分会员关于对客户管理工作的体会和思考。上交所希望会员能够在现有工作基础上，充分利用行业的智慧和力量，不断提升自身的核心竞争力，创造出一个与客户共赢的市场环境。

管理成效与组织成效

　　组织成效是指组织的既定目标达成的程度。

　　经过研究和实践，我们发现有效的管理成效并不能保证组织成效，但能促进组织的成效；另外，无论管理有效或无效，目标完成的情况都可能是有效和无效的，如图1所示。因为除了管理成效外，影响组织成效的还有其他来自组织所处的复杂环境。