Jeffrey James-The Impact of Mobile Phones on Poverty and Inequality in Developing Countries
Contents
1 Introduction. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         1
1.1 The Diffusion of Mobile Phones to the Poor. . . . . . . . . . . . . . . . . . .         2
1.2 The Impact of Mobile Phones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         4
Reference. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         6
2 The Diffusion of Mobile Phones in the Historical Context
of Innovations from Developed Countries . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         7
2.1 The Rogers Diffusion Curve: Developed Versus Developing
Countries . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         8
2.2 An Explanation. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         11
2.3 The Case of IT and Mobile Phones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         12
2.3.1 Exceptions: Yet Another Curve . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         13
2.3.2 Leapfrogging . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         14
2.4 Conclusions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         17
References. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         18
3 To What Extent Are the Poor Engaged with Mobile Telephony?. . . . .         19
3.1 Connections Versus Unique Subscribers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         20
3.2 Direct Evidence . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         22
3.2.1 Asian Evidence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         24
3.3 Affordability. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         25
3.3.1 The Price of Mobile Services. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         26
3.3.2 The Cost of Mobile Handsets. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         27
3.4 The Impact on Inequality. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         29
3.5 Conclusions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         30
References. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         31
4 A Pro-poor Bias: Leapfrogging and the Context. . . . . . . . . . . . . . . . . .         33
4.1 The Technology. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         33
4.1.1 Leapfrogging Characteristics of Mobile Phones. . . . . . . . . .         34
viii Contents
4.1.2 Mobile Phones as an Appropriate Technology. . . . . . . . . . . .         35
4.2 The Context . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         37
4.2.1 Network Effects. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         37
4.2.2 Sharing Mobile Phones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         38
4.2.3 Prepayment. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         39
4.2.4 Rental Markets. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         40
4.2.5 Beeping. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         42
4.2.6 Mobile Banking. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         43
4.3 Conclusions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         44
References. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         45
5 Micro, Macro and Scaling-Up Effects. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         47
5.1 Micro-economic Effects. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         48
5.1.1 Macro-economic Effects . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         51
5.2 Scaling-Up Effects. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         53
5.2.1 Three Cases of Scaling-Up: Community Phone Shops,
Grameen Telecom and M-PESA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         54
5.3 Conclusions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         57
References. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         58
6 Patterns of Mobile Phone Use in Africa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         61
6.1 Survey Method and Characteristics of Respondents. . . . . . . . . . . . .         62
6.2 Results for Four Mechanisms of Mobile Phone Use. . . . . . . . . . . . .         66
6.2.1 Economics-Related Mechanisms. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         66
6.2.2 Health-Related Mechanisms. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71
6.2.3 Social Capital Mechanisms of Use. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         73
6.2.4 Safety-Related Mechanisms of Use. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         76
6.3 Cross-Tabular Analysis. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         78
6.4 Conclusions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         79
References. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         86
7 Mobile Phone Use in Africa: Implications for Inequality
and the Digital Divide. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         89
7.1 Hypotheses. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         89
7.2 Testing the Hypotheses—Calculating Use Scores. . . . . . . . . . . . . . .         90
7.3 Testing the Hypotheses—Results. . . . . . .7.4 Conclusions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         93
References. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .         93