随着近年来人们对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长。同整个金融服务业对高端复合型人才需求已形成严重缺口，人才需求形势紧迫。由于我国银行理财产品和理财观念还是比较落后的。目前提供的理财服务只是将原来的理财产品基础上稍微加以扩展，还算不上新时代下的个人理财需求，和国际上还有较大的差距;另外，目前在内地，尽管财务、会计从监队伍已达1500万名，但还缺乏既熟悉高级会计、审计、财务管理与投资工作，又兼顾金融服务业务的复合型高端人才。

　　这些都使得目前个人理财服务在国内的发展受到了限制。以北京为例，与国外发达国家相比，个人金融理财整务上落后5年左右，在分析经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上。

　　RFP证书是国际注册财务策划师公会IARFP授予的。只有参加过专业培训，通过考试，达到标准并被授予RFP资格认证，才可使用RFP作为自己专业职衔。注册财务策划师从业不像注册会计师、注册税务师那样，并要热入会计师事务所、税务师事务所，RFP是其拥有财务策划能力的认证标志。在2006年外经贸大学开始于注册财务策划师公会合作，开设RFP课程，并且可以实现学历对接，考取外经贸硕士。

      到目前为止，国际财务策划师理公会的会员组织遍布包括美国、加拿大、英国等80 个国家和地区。全世界从事财务策划的专业人员共有20000多名。内陆现有8000名RFP认可的财务策划师。香港注册财务策划师公会主席伟超表示，这也造成了财务策划师的缺口。所以，培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问，已显得尤为迫切。