郑老师的推导过程错在哪呢？能否详细说明

根据本贴论述，国内外经济数学，金融学，工程经济学，财务管理等课程中，凡是正面解释这种连续复利的论述都是错误的，凡是用这种思维进行计算的应用也都是错误的。

[801]大连理工大学城市学院基础教学部 应用微积分（第二版）  大连理工大学出版社.2013年.
[802]闫永新 金融风险管理  机械工业出版社 2013年9月.
[803]（美）劳顿、（美）扬科夫斯基投资绩效测评著，潘席龙等译，投资绩效测评.机械工业出版社，2013年9月.
[804]李红英：微积分同步辅导与习题全解.华东理工大学出版社，2013年10月.
[805]王宏伟 齐庆祝 技术经济学 经济科学出版社2013年11月.
[806]（美）本尼卡　著，金永红　等译 基于EXCEL的金融学原理(第2版)  中国人民大学出版社(2014年8月
[807]易正俊、张敏、罗广萍:高等数学（上）.清华大学出版社，2014年9月.
[808]白雪银,李海燕：经济应用数学.化学工业出版社，2014年9月,
[809]杨慧卿 经济数学—微积分 人民邮电出版社 ，2014年9月,
[810]柳学坤 微积分 机械工业出版社 ，2014年9月,

所谓的连续复利的推导是错误的，这种连续复利不可能有正确应用。
连续复利的一个重要含义是时间变量取连续实数，但连续复利的推导没有推导出这一含义。
我们注意，式A(t)= A。(1+r）^ t 是不连续计算公式，是所谓离散的计算公式，由此导出复利分期计算公式Am(t)= A。（1+r/m）^(mt) ，再令m趋于无穷大，得连续复利公式
A(t)= A。e^(rt)。
A。(1+r）^ t 式中的 t 只取整数，从A。(1+r）^ t 式到 A。（1+r/m）^(mt) ，再到
A。e^(rt)的推导中，字母A。、r 、 t 都是作常数考虑的，在A。(1+r）^ t 中 t只取整数，所以在 A。（1+r/m）^(mt)和A(t)= A。e^(rt) 中，时间变量 t也 只取整数，即这种推导并未证明出 t 可取任意实数，没有达到所谓连续计算复利的目标。
我有最新文章《连续复利产物面面观》，在中国知网上可看到。

这种错误的连续复利计算还要继续讲下去吗？
看中国知网上文章《连续复利错误面面观》。

课本给出的结果，是作为利率的上限进行控制，实际上在现实中是无法采用连续不断的复利率，但却可以让我们快速计算上限。

一  资金增值规律本身就是呈指数函数规律增长的，这种方法先将一年的利息率按单利法分期，这就改变了资金的增值规律，按单利分期后再按复利返回计算一年的总量，这自然是分期数越多，计算的总量越大。这在资金利息计算方法 在实际中不存在，
二  实际中如期权定价模型中用到时间变量取非整数的计算，就是所说的连续计算，问题是，当年利率为10%时，是用
  A。（1+10%）^t=A。e^(0.953t)计算？还是用 所谓连续复利公式A。e^(tx10%)= A。（1+10.517%）^t计算？