FCA：最不应该对IB掉以轻心

英国监管检查经纪商合法情况

英国金融监管机构FCA刚刚发表了一份调查报告的摘要，主要针对差价合约交易行业的零售经纪商，包含19家大、中、小型的机构，而从报告中FCA发现，在在2015年7月至2016年6月期间，有76%的客户在CFD交易过程中损失了资金，而且大多数经纪商未能对他们的市场提供足够的定义。

FCA在发布调查报告中表示，以后将会更加关注行业的监管要求。

介绍经纪人IB与客户沟通的方法备受关注

FCA在调查中发现，大多数IB未能对他们的市场提供足够的定义，在与客户沟通的过程中使用的方法富有技巧性，这可能会引导客户产生认知偏差。

FCA提醒投资者，在选择IB时，应当警惕其沟通方法，而且应当对IB所担负的义务和职责认识清晰，尽量消除由经纪人做出的安排引起的任何利益冲突。

FCA还对IB需要注意的领域做出了明确规定：

*识别目标市场

*沟通、监督和挑战

*接受新经销商的过程

*管理利益冲突

*使用企业理念识别(MI)和关键绩效管理(KPI)

*客户分类

*薪酬安排

IB如何做才能合规？

不同的国家对金融监管的原则有所不同，但是也有不少共同点，那就是要求参与者、特别是流动性提供商和代理商要对投资者保持公开、公正，促进公平交易。

然而在与客户的沟通过程中，大多数IB却无法真正的做到这点，但是这也导致了投资者对于这一市场的感觉越来越恶劣，从根本上来讲对于市场的成长和发展都起到了抑制作用。

正如FCA在报告中提到的一样，“在这个行业中，消费者可能会受到不良行为的严重伤害。”，而这，将最终导致整个市场的崩塌。