券商零售经纪过去几年向财富管理的转型总体并不成功。一切转型都离不开对两个问题的回答：1，客户到底需要什么？2，如何围绕客户需求转型？券商转型也应遵循这两个规则。
目前券商94-98%的客户为大众及富裕客户，但行业却缺乏对他们的清晰认知。为了填补这块空白，我们在2017年第三季度对中国44个一到三线城市的2,070名券商零售客户进行了调查，聚焦于大众和富裕客群，即可投资资产规模为1万至600万元人民币之间的人群。我们发现，客户作为投资者日渐成熟，对产品和服务差异化的需求也与日俱增。
我们将以三个章节来呈现本次调研的结果。在第一章，我们回顾调研的背景和券商转型面临的困境；在第二章，我们深入讨论券商客户需求的五大趋势