要谈这个问题首先要弄清2008年金融危机是干啥的？此次金融危机始发于美国的次贷危机，而美国次贷危机是干啥的？美国次贷危机是美国房地产市场上的次级按揭贷款的危机。次级按揭贷款是干啥的？所谓次级按揭贷款，就是给资信条件较“次”的人的按揭贷款。次级按揭贷款是相对于给资信条件较好的人的按揭贷款而言的。相对来说，按揭贷款人没有（或缺乏足够的）收入或还款能力证明，或者其它负债较重，他们的资信条件较“次”，因此，这类房地产的按揭贷款，就被称之为次级按揭贷款。一句话把钱带给不够资格的人群，已获得较高的利率收入。那么金融危机下的直盘如何影响交叉盘？也就是说直盘是以美元为参照物，看各个非美货币对美元在金融危机中金融政策刺激下的反弹程度来判定非美货币强弱，以此来对交叉盘做出研判。应用物理学参照物的理论。例如甲，乙，丙三人，甲为参照物，乙向甲相向行进10里，丙向甲行进5里，那么谁离甲最近？当然是乙。这就是参照物理论。这里有个时间限定问题。比如AUD/USD2008.07.13最高价0.98480，到2008.10.26最低价0.60060，跌3842点，2009.01.04反弹到0.72670，反弹1261点。反弹32.82%。

EUR/USD2008.07.13最高价1.60370，到2008.10.26最低价1.23260，跌3711点，2008.12.28反弹到1.43630，反弹2037点。反弹54.89%。说明欧元在2008.10.26—2009.1比澳元强。果然2008.10.26—2008.12.28 EUR/AUD上涨1802点，说明问题有些牵强。比如GBP/USD2008.07.13最高价2.01560，到2008.10.26最低价1.52770，跌4879点，2009.01.04反弹到1.53720，反弹99点。几乎没有反弹。在2008.10.26—2008.12.28，gbp/aud直线下挫。再看EUR/GBP直线上涨，上涨1822点。这虽然是事后诸葛，但在金融危机下，我认为外汇市场特征较为明显，这种方法是可行的！其他直盘和交叉盘就不一一说来。希望得到指正！