现有基金每日净值 累计净值数据
如何计算基金月收益率？

网上找到一公式  考虑了现金红利再投资的情况
总回报＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1
其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值；D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额；N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。

我的理解:
如果算一个月的收益率 是否可以说 Ne是月底净值  Nb是月初净值 D1到Dn是每次的单位分红金额  N1到Nn是每次分红后单位净值
比如 1月1日单位净值是1元, 1月31日单位净值是2元.  只分一次红 0.2元, 分红后单位净值是1.2元.
总回报率= (2 / 1 ) * ( 1 + 0.2/1.2) - 1 = 133%

是这样吗?

如果考虑购买 赎回 管理费等费用, 那应该如何计算?  

谢谢 中秋节快乐!