考研学校需要黄达金融学 精编版这本书，遇到两个公式觉得不对劲
第一个是P62 公式4.14  和4.15  由公式4.14推到不出4.15  原因是 公式4.14少了一个C/（1+y）的n次方  这是我查阅米什金的货币金融学 原来的金融联考大纲辅导书看到的 大家怎么认为？
4.14公式
PM=c/1+y+c/{(1+y)的2次方}+.....+c/{（1+y）的n-1次方}+p/{（1+y）的n次方}   P 面值 ，C 每期的利息 ，PM 当前的价格，y为到期收益率  个人认为少加了一个c/(1+y）的N次方  但是像黄达这种 所谓的大师 应该不会在第四版的书中 犯这种错误  请各位大虾解释下  谢谢

  第二个公式是P81 平均收益率的计算  0.37我搞不懂是怎么算出来的  我在另外一本金融学教材中看到的是 用5直接除以9得到的是0.56元  用（0.56+8）/95*100% 这样子   还有请问这个平均收益率 跟到期收益率 是一个意思吗？
题目是债券面值100 元 10年期 年息8元 某人以95元的价格 在发行后一年买入  那就是说9年取得5元资本盈余  考虑到利息 平均每年的收入是0.37元  使得出的债券的平均值收益率为8.81%=（0.37+8）/95*100%
  
有没有高手解答下？   因为参考书目是这本  我怕出题的时候 真就尴尬了。
  大恩不言谢！