要写毕业论文了，想用资本资产定价模型来研究贷款利率定价问题，不知道合不合适，前来求助～无风险利率用资本成本，市场期望利率用LPR利率（央行基准利率），贝塔系数就是信贷业务系统性风险。这个思路可以吗？麻烦大家指正，提供一点意见或建议。感谢感谢～