去年7月协会官宣，调整了对于申请持证的工作经验要求。之前，协会要求的是通过3个级别且满足4年（48months）相关工作经验后，方可申请持证。现在，只需要4000小时的相关工作经验（至少3年），即可申请。

申请条件调整后，协会更新了协会官网后台的设置，满足条件的小伙伴们可以赶紧去申请持证啦！

如何成为CFA会员

CFA中国分会每年年底都会在北京、上海、深圳、成都组织特许金融分析师专业资格认证仪式(CFA Charter Recognition Ceremony)，三级考生在收到成绩后如果不想错过当年底的颁证仪式（如果想收到限定版的A4证书），就请尽快完成CFA职业资格的申请并提交材料接受CFA协会的审核。（当然，由于疫情的原因，年底是否会举办颁证仪式要等协会的后续通知啦）

那么如何申请呢，我们会一步一步指导大家。

CFA会员资格

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CFA会员资格分为两类

1.Regular Membership 正式会员

2.Affiliate Membership 附属会员

正式会员（Regula rMembership）与附属会员（affiliate membership）的差别在于附属会员没有选举权，更重要的是只有正式会员才有资格申请成为CFA Charter holder。因此在申请CFA Charter holder之前，我们的学员需要首先加入CFA协会，并成为协会正式会员。

CFA正式会员申请条件

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bachelor's degree orequivalent education/work experience拥有受认可机构颁发的学士学位、或拥有同等学力、或同等的工作经验

passing score for the CFALevel I Exam or the self-administered Standards of Practice Examination通过CFA一级考试、或通过协会自行组织的职业标准考试

At least 4,000 hours of relevant experience, completed in a minimum of 36 months 具有至少4000小时（至少3年）的被认可的专业工作经验

professional references， 三名符合条件的推荐人（解释请见如下批注）

Local CFA Society membership. (CFA Society membership is optional but strongly encouraged.) Join a CFA Society. 已加入所在地CFA协会，并成为协会正式会员

2012年之后整个申请流程相对简化，申请人只要找到三名认识并了解你的人做推荐即可，三名人士不需要是CFA的持证人。

如果三人中有一人持证并且和被推荐人隶属同一分会的话这时申请人只需两名推荐人即可(同一分会指的是申请人和推荐人所在同一地区而非同一国家的分会。例：如果申请人申请的是北京协会，推荐人之一隶属CFA BEIJING那么只需2个推荐人即可）如果推荐人和申请人不隶属同一协会的话(如申请人向申请CFA BEIJING，而推荐人是隶属CFA CHINA）这时仍然需要三名推荐人做推荐。

持证的申请流程

会员资格的申请流程——用个人账号登陆CFA协会网站，在网页的顶部区域点击“Membership”。进入会员资格在线申请系统，填写并提交申请资料，总共需要6部分信息。

Step 1:Edit personal information

更新个人信息（难度🌟）

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这部分的填写非常容易，请根据个人信息如实准确填写即可。

请注意：申请提交后协会很有可能通过电话或电子邮件的形式与你个人取得联系。例如对你提交工作经验中有不明确的地方就可能通过电话或邮件请你作出进一步的解释。因此请在申请期间保持通讯畅通并时常查看。

Step 2：Select society

添加申请人的所在地协会（难度🌟）

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目前来看，CFA协会在北京、深圳、成都都有分会，大家可以按照自己所在地进行选择，如非这几个城市的可以选择CFA CHINA.

Step3：Education

填写教育背景（难度🌟🌟）

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申请人需要拥有本科学位或大学的学习年限和在投资决策领域的工作时间合计满足要求等同于获得本科学位。此部分请根据个人情况如实填写即可。

Step4：Work Experience

更新工作经历（难度🌟🌟🌟🌟）

此处可以看到，协会已经把工作要求从4年调整为4000小时的相关工作经验（至少3年）。点击Add position添加工作经历。

CFA协会对工作经验的要求是非常严格的。他不在乎你的公司名气有多大或你个人的title有多高，协会关注的是你工作的实质。简单来说如果你所从事的工作是利用经济的、统计的或财务的数据进行投资分析、研究、决策或投资管理，这样才是CFA协会认可的工作经历。

2.填写需关注的事项

Job Category 选项：建议学员根据协会提供的选项选择与自己工作最贴近的职业类型。在此注意千万不要选择OTHER，选择OTHER后续解释非常麻烦。

Job Category 选项关于工作时长的问题：由于协会对于你工作经验的要求从48个月调整到了4000小时，因此这里设置了关于工作时长的问题，你需要回答，每周工作的时间以及工作时间中分配到从事与投资相关工作的比例，在你所有的工作经验填写完毕之后，页面会自动统计你的工作月份和时长。

Job Description:如何对所从事工作内容进行描述：请详细填写！！！重要的事情说三遍！建议从以下四个方面详细进行说明：

✔工作职责：突出工作中和经济、统计、财务数据分析以及投资管理的关联性

✔在工作团队中的作用：详细描述你如何在整个投资决策过程中增加价值(add value)

✔所服务的客户类型以及客户名称

✔建议增加在CFA学习过程中所学到的知识，例如：你是做财务分析工作的可以列举一些上市公司的财务比率。从事个人理财业务的学员可以运用撰写个人IPS的术语来完善工作经历etc.

Step 5: Reference

提供推荐人信息（难度🌟🌟）

推荐人的数量及资质要求：申请人只要找到三名认识并了解你的人做推荐即可(最好是工作相关的），三名人士不需要一定是CFA的持证人。如果三人中有一人为持证人并且和被推荐人隶属同一分会的话这时申请人只需两名推荐人即可。

在这里品职学员可以不用担心啦，我们的何&李两位老师作为CFA的持证人可以帮助大家完成推荐！这里需要提醒非品职的学员在选择CFA持证人作为推荐人时请提前了解该持证人的资格是否有效（如果非缴费状态还是需要三名推荐人）

2012年之后整个申请流程相对简化，申请人只要找到三名认识并了解你的人做推荐即可，三名人士不需要是CFA的持证人。

如果三人中有一人持证并且和被推荐人隶属同一分会的话这时申请人只需两名推荐人即可(同一分会指的是申请人和推荐人所在同一地区而不仅是同一国家的分会。）

例：如果申请人申请的是北京协会，推荐人之一隶属CFA BEIJING那么只需2个推荐人即可）如果推荐人和申请人不隶属同一协会的话(如申请人向申请CFA BEIJING，而推荐人是隶属CFA CHINA）这时仍然需要三名推荐人做推荐。

点击Add Reference在这里需填写推荐人的姓名、邮箱信息、与你的关系（现同事还是前同事，还是其他），还需确认此人是否为你所申请分会的。

Step6：Review

检查并所有信息（难度🌟）

最后你还需要检查一遍所有你填写的信息，并且勾选已了解协会的各项条款，保证所填写信息是真实无误的，就可以提交啦！

我们可以简单看一下申请结束后的审查流程，协会首先会给你填写的推荐人发送邮件，当收到推荐人的反馈之后，你的持证申请才会提交CFA协会和你选择的分会进行审核，如果审查结束或者需要添加信息的话，协会也会通过邮件的方式联系你，大家一定要密切关注邮件哦！

在你提交了申请之后，你可以进入自己的CFA账号查看申请状况。

你可以看到你的申请Status，如果是awaiting references，说明你填写的推荐人还没有帮你完成推荐，如果显示的Under Review，表示推荐人意见已填写，正在等待协会审查中。

如果是想要看看推荐人到底有没有帮你完成推荐，可以点击View/Manage References.

在收到推荐人完成推荐的邮件后，这里的状态会变成Recommendation Received，如果还没完成的话，显示的就是Response Pending.

接下来就是等协会的审查结果啦，当收到协会审核通过的邮件时，恭喜您！在距离获得最后的证书只需完成最后两步：

1.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即Personal Conduct Statement）；

2.交纳会员费,费用包括美国总部会费和所属地区分会会费两笔

确认无误之后，6-8周后Printed Charter会快递到你手中。