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需求：我需要计算一个大数据量的分组XIRR(人话：我想要一次性计算不同投资者的XIRR)
方法：
1、EXCEL
存在的问题：没法一次性计算，并且结果表示的是年化收益率，如果一个投资者1天内赚了2%，那年化收益率将会达到137640.83%，而excel中的结果明显不对，同时对于极短期间的负收益，excel会出错。
适合：数据量小，且资金流间隔较长
2、使用程序:R
这里找到三种方法，下面一一解释：
一、“tvm"包的xirr函数
函数用法：
xirr(cf, d, tau = NULL, comp_freq = 1, interval = c(-1, 10), ...)，更为具体的可以参考使用说明。这里提供一个例子(https://stackoverflow.com/questions/55954200/how-to-loop-the-xirr-function-in-r-over-multiple-ids)
library(tvm)
exampledf %>%
  mutate(Date = as.Date(Date)) %>%
  group_by(ID) %>%
   summarise(
   IRR = xirr(cf =CashFlow, d = Date,
      tau = NULL, comp_freq = 12, interval = c(-1, 10)))
缺点：函数计算并不准确，结果和excel中存在差异，与excel中类似，对于极短期间xirr计算的值不对。
二、任熊发表于知乎(https://zhuanlan.zhihu.com/p/36268182)上面分析的程序
缺点：分组计算的时候程序报错，也可能是我分组的方法不对(我使用的是tidverse包中的group_by这种分组方法)。
三、SunilVeeravalli发布在github上的程序(https://github.com/SunilVeeravalli/XIRR_in_R/blob/master/Xirr%20Code.R)
缺点：对数据格式要求严格，数据集中只能有日期和资金流两项。和我们需求不符
有点：对整体收益为负的收益率，也就是收益率为负，进行了更好的计算


本来推荐的是第一种方法，我还得意洋洋的给大家分享第一种方法的寻找经验(还有点用，放在最后了)，但是我在检查的时候发现了计算错误，所以我裂开了啊！真的是裂开了啊！经过一番挣扎，我还是回头去看了具体的源码，真的是，小孩子吃糖——绝了。下面介绍整个代码的编辑思路以及代码，看完后就应该能了解为什么上面会出现问题了

整个代码的运行思路：分割试值。我们需要的内部收益率是使方程等于0的值(-流出的资金*(1+r)+流入的资金=0)，所以先给内部收益率设定一个范围，然后把这个范围分割成更小的范围，不断缩小这个范围，最后求解均值就可以了。
提醒：先大致考虑一下，计算的收益率的范围，符合要求的情况下，初始的范围越小越好。还有就是最后要呈现的是年化收益率还是日度收益率，如果需要计算极小日期范围，建议不要使用年化收益率，因为太大了，真的是太大了。还有就是流入资金与流出资金的符号相反，需要注意。
代码：借鉴SunilVeeravalli发布在github上的程序，并进行了修改



这个也不是没有缺点：缺点就是运行速度慢，好处灵活设定(只能这样安慰自己了)
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经验：关于如何解决出现的问题，先百度中文答案，如果还没有解决问题，使用英语的关键词进行谷歌搜索，问题基本就能解决了。关于如何查找合适的包或者函数，可以使用这个网站”https://www.rdocumentation.org/“，使用方法与搜索引擎一样，很方便。