2023年
5月三级理财规划师理论知识真题及答案
一、单项选择题
1. 下列对理财的理解，表述不对的的是()
( A )理财关注客户的整体需求，是实钞票融顾问式营销的重要手段
( B )理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
( C )理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
( D )理财规划通常由专业人士提供
2. ()不属于意外钞票储备的支付范围。
(A)重大疾病(B )意外劫难( C )犯罪事件(D )忽然失业或失能
3. 某客户61 岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10 万元，下列()是该客户适宜的投资产品。
( A )成长型基金(B )保险( C )国债(D )平衡型基金
4. 分析客户财务状况是理财服务流程的重要环节，()不属于分析客户财务状况的重要内容。
( A )投资偏好分析(B )资产负债表分析( C )钞票流量表分析(D )财务比率分析
5. 我国公司的资产负债表和利润表是以()为基础编制的.钞票流量表则是以() 为基础编制的。
( A )权责发生制：权责发生制(B )收付实现制：收付实现制
( C )权责发生制;收付实现制(D )收付实 ...