销售系统的财务管理
一、客户资料建立
　　1．客户根本资料建文件
:　　　　　业务人员应搜集所有经销商
根本资料填立
“客户根本资料表〞，审核后归档。
2．客户动态资料记录：应注意及时更新。
财务应注意通过各种渠道掌握客户财务状况。
二、客户授信
目的：确保公司债权、货款的
平安性，防止呆帐。信用管理部门
〔专门机构或营销、财务组成临时小组
〕应就客户资料表进行征信调查和信用额度、信用期限的评估；
信用管理应同时包含信用额度和信用期限两项内容，超出任一项，均视为超信用。
凡提供信用必存在风险，必要时需客户提供抵押担保或订金。
营销部门应随时关注客户情况
,深入了解客户的业绩消长、存货状况、资产变化、获利状况及经营者变动等运营情况及业界评价，如
觉察客户呈现或有异常时，及时采取必要措施，以确保货款
平安。财务部门应每月提供有关客户销售、欠款、存货等变动报表，并对报表数据进行深入分析，提供财务意见。
信用管理部门应每年/半年
,会同业务、财会等相关单位共同就现有客户的收款状况、信用额度及公司授信政策予以检讨、修订。
　三、超信用处理
业务出货时，应开立
“出货单〞，转信用管理部门审查签章后 ...