John Hull信用风险章中在用债券价格计算违约概率时，提到这样一个关系：
预期违约损失=企业债券价格-无风险债券价格      (*)

原文是“The yields imply that the price of the corporate bond is 95.34 and the price of the risk-free bond
is 104.09. The expected loss from default over the 5-year life of the bond is therefore
104.09 - 95.34, or $8.75.”

请教该怎么理解(*)式？我理解这里$8.75好像只是是如果不违约的话，购买企业债券比无风险债券多出来的获利。这里“预期违约损失”的意思是如果违约的话所遭受的损失吗？难道企业债券违约时只损失获利部分而不损失本金吗？