2023 年初级银行从业资格之初级风险管理真题

1、假设某银行贷款客户优良且需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金
业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口，为解决这项长期资金缺
口问题，下列最恰当的方案是()。
A.发行银行债券
B.用自有债券进行回购
C.向人民银行再贴现
D.拆入资金
【答案】   A

2、法律成本是指（  ）。
A.由于工作失误、失职或内部事件，使原来能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关不履行相应义
务导致追索失败所造成的损失，如相关文件要素缺失等
B.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿，如因银行自身业务中断等
C.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少，如洪水等导致账面价值减少
D.因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其法律
成本，如评估费、鉴定费等
【答案】   D

3、商业银行完善的（  ）和有效的内部控制是有效防范和控制操作风险的前提。
A.管理法治建设
B.公司治理结构 ...