最近看到一篇论文里出现下面的文字：

CS=1.407-0.081f1-0.169f2-0.226f3-1.313f4-1.103f(AAA)0.032f(AA)
本节中得到的定价模型使用的数据均为标准化数据，所以需要将CS还原为实际定价cs,
其中，cs为实际的发行利差，138.25为分析样本的中期票据的发行利差的平
均值，45.56是发行利差的均方差。cs=CS-138.25/45.56 ,而方程中各自变量也是按照之前的数据进
行标准化后的数值。

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我的疑问是，既然上面的定价方程里所有的自变量（包括之前因子分析所得的公共因子f1,f2,f3,f4和信用等级的虚拟变量）和因变量cs都标准化过了，那么为什么还会有截距项呢？？截距项不应该是0吗？