就个人理解，VaR值的计算是确定的置信区间下，通过对以往积累的风险事件库进行概率分析，预计未来事件段内风险发生的程度，所以，长期的连续的风险事件库是整个VaR值计算的基础，金融企业的风险事件种类相对单一，主要是发生坏账，而其他行业企业的风险事件种类要比金融企业复杂的多，所以其他行业的风险事件库建立起来更加困难。另外，金融企业的风险管理意识也较强，监管要求也很高，IT系统很发达，所以具备建立风险事件库主客观条件。