pos风险控制方案
第一部分 总则
　　1.1编写目的
　　为引导成员单位提高互联网支付业务风险防范意识,有效识别、防范互联网支付业务风险,保护成员单位及消费者的合法权益,促进互联网支付业务的健康发展,根据国家法律法规及相关规定,制定本指引。
　　1.2适用范围
　　支付机构互联网支付业务经营活动中的风险识别、防范及处理,应遵循本指引。支付机构是指根据中国人民银行<非金融机构支付服务管理办法>规定,取得<支付业务许可证>,获准办理互联网支付业务的非金融机构。互联网支付业务是指客户经过计算机等设备,依托互联网发起支付指令,实现货币资金转移的行为。
　　1.3基本要求
　　支付机构开展互联网支付业务活动时,应遵循平等竞争、诚实守信、安全可靠、风险可控的原则。
　　支付机构应建立与本机构支付业务规模、模式相适应的风险防范管理体系。在业务开展过程中,应根据风险状况不断完善防范措施,有效防范用户端与商户端风险。同时应依照有关法律、法规和监管部门规章、规范性文件的规定加强对资金和客户信息安全的管理,严格履行反洗钱、反恐怖融资义务,规范外包业务管理,实现行业
内风险信息共享,确保有效识别、评估、监测 ...