各位高手，我是门外汉。因实践中碰到一个具体问题，特求教于方家。希望得得大家的帮助，不甚感激。

我的问题是：行为经济学的许多新进展多建立在对有关“线性效用函数”的假设的批判、拓展（这也只是我自己看了有关材料后得到的粗浅认识，不知道对不对）基础上。个体的决策行为可能非常复杂，因而效用函数也越来越复杂。我所碰到的问题是在赌博中，给定了Win/Loss的值和概率，要描述是否赌博的决策。不过，个体面临情境是：不论是否赌博，效用值都为0，也就是构造出了这样一些数据对，使得V（win）*P(win)+V(loss)*P(loss)=0（当然，这里的V(loss)取负值）；而不参与赌博，效用自然为0。有意思的是，得到的结果是，在某个范围内（P从0.5开始变化到大约0.6），做出“赌”决策的概率会下降，而0.6之后又开始上升。

请问：（1）这种现象如何解释？已有行为经济学是否已经做出揭示？（2）如何对该条件下的决策行为做出定量描述？比如是否能够函数化？

再次对各位的解答表示感谢。