对于“[求助与其他] 从题目看明显是一稿多发了”的解释
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您好！

    感谢您发邮件提醒我们期刊文章一稿多投的问题！我们对该问题非常重视，第一时间对相关文章的内容、模型等进行了认真的对比，并将相关问题通告作者，请作者进行解释。作者也积极做出了回复，给出了书面解释，请查阅附件。

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作者关于“一稿多投”质疑的回复

以往文献中，通常采用模糊数学方法来探讨商业银行信用风险的测度问题与预警问题。考虑到全球经济波动引发了信用环境的突变，对此，笔者尝试将熵权物元可拓分析方法引入信用风险的测度领域与预警领域，探讨银行信用风险测度的理论模型与实证问题，以及银行信用风险预警的理论模型与实证问题。这方面成果最终以四篇论文形式展现，构成系列论文。系列论文主要以熵权物元可拓方法为研究方法，但是四篇论文的研究内容及贡献是完全不同的。其中：前2篇主要探讨熵权物元可拓方法对于解决信用风险测度的可行性问题，后2篇主要探讨熵权物元可拓方法对于解决信用风险预警的可行性问题。

为了不让个别读者从论文标题上误解论文是否存在一稿多投行为，笔者认为有必要对每篇论文的主要内容及贡献进行详细说明，以澄清个别读者可能存在的误解，同时也是为了切实维护期刊社及笔者个人的学术声誉。关于系列论文的具体内容及主要贡献说明如下：

一、探讨信用风险测度的理论模型与实证问题

1、信用突变下商业银行信用风险测度模型研究——基于熵权物元可拓的分析.当代经济科学，2013年第1期.（10000字左右）

该论文探讨银行信用风险测度的理论模型。论文主要贡献在于：介绍了信息熵与物元可拓的基本概念，并将熵权物元可拓方法引入信用风险测度领域，从经营水平、盈利水平等变量层面遴选出反映银行信用风险水平的指标体系，建立银行信用风险测度理论模型的基本框架。

2、信用突变下商业银行信用风险测度模型及实证研究——基于偏好熵权物元可拓方法.金融监管研究，2014年第1期.（18000字左右）

该论文探讨银行信用风险测度的实证问题。论文主要贡献在于：为分析信用环境突变对银行信用风险分布水平的影响，文章选取某化工贷款企业对应于不同时间段的财务数据建立待测样本A与待测样本B，并依据银行信用风险测度理论模型的基本框架，对信用突变下银行信用风险测度进行了详细的实证分析过程，并运用风险分布判别定理，对信用环境突变是否引发贷款企业对应于不同时间点的信用风险分布水平产生影响进行了深入分析。

二、探讨信用风险预警的理论模型与实证问题

1、信用突变下商业银行信用风险预警模型及应用.数量经济技术经济研究，2013年第9期.（20000字左右）

该论文探讨银行信用风险预警的理论模型。论文主要贡献在于：风险预警完全不同于风险测度，风险预警功能应注重监测贷款企业信用质量的恶化程度，对此，风险预警模型的构建思路完全不同于测度模型的构建思路。为了能够准确反映贷款企业全面信用质量变化，文章从财务运营能力、经营管理能力、技术创新能力三大层面选取指标因子作为预警指标体系，考虑到预警模型主要通过监测预警指标体系的负面变化程度来反映全面信用质量的下降程度，对此，笔者又引入信号函数对预警指标体系进行变换，并运用偏好熵权物元可拓方法，以此来建立银行信用风险预警的理论模型。

2、信用突变下商业银行信用风险预警的实证研究——基于偏好熵权物元可拓模型的分析.审计与经济研究，2014年第3期.（13000字左右）

该论文探讨银行信用风险预警的实证问题。论文主要贡献在于：基于银行信用风险预警的理论模型，选取从事医药中间体生产的某贷款企业对应于不同时间段的财务数据及行业数据建立不同的预警监测样本M与N，对信用突变下银行信用风险预警进行了实证分析，以此来诠释信用环境突变对监测企业预警警情状态的影响。