大家好，我在此想请教个问题，我对经典风险模型的破产概率进行了随机模拟，假设其索赔分布服从指数分布。在初始准备金和索赔分布参数确定的情况下，我模拟的破产概率随时间增大而增大，这与有的文章结论不一样。小女子才疏学浅，问这种问题觉得很不好意思，希望哪位帮我解答一下。