lihongqiao 发表于 2009-7-1 13:26
3# fjch

A：Expected return=240
variation=0

B:
expected return=25%*1000+75%*0=250
variation=25 %*(1000-250)2+75%*(0-250)2=187500

可见B选项的收入期望只比A多10元，但风险却大了很多。根据一般人的效用曲线和风险厌恶水平，A是更好的决策。