要看做何种风险的压力测试，如果是市场风险压力测试，成熟的软件有RiskMetrics的RiskManager、ALGO，其中可以比较灵活地设置各种压力情景，分为历史压力情景、自定义压力情景、单因素的敏感性情景等三类，最后产生Stress PV Delta；
如果是信用风险压力测试，应该是作用在PD、LGD和EAD三者的上面，其中最成熟的方法是对PD做压力，方法有CPV模型、Merton模型和统计模型三种。
压力测试是一项技术含量很高的工作，有许多很有深度的模型需要研究，楼主可以先看看一些资料。

那商业银行流动性风险的压力测试要怎么做呢？有具体的软件吗？

啥软件都能做，用EXCEL都可以完成。软件不是主要的，是数据，经验等东西