题目很常见 :
假设某美国公司A 准备在德国拓展业务,需要借入一笔 欧元资金,期限为5年,金额为1000万欧元;
某德国公司B 准备在美国拓展业务 ,需要借入一笔美元资金,期限为5年,金额为1200美元。
假定EUR/USD=1.2
市场向他们提供的借款利率为:
| | 美元 | 欧元 |
| A 公司 | 5.0% | 7.5% |
| B公司 | 7% | 8% |
融资方案为:货币互换。其中关于利率方面的方案是:A 公司定期向B 公司支付6.8%的欧元利息,B公司定期向A 支付5%的美元利率。
我的问题是: 这个方案是否唯一?比如A 定期向B 支付7.2%的欧元利息,B 公司定期向A 支付5.2%的美元利息也OK .
我认为只要A 支付的欧元利息价格<7.5% 并且B支付给A的<7%就可以了。
我没有受过正规的金融课程教育,特意请教各位专业人士