一股票价值10美元，一年以后，股票价格将变为130美元或100美元。假设相应的衍生产品的价值为U=10美元或D=0美元。即期的1年期无风险利率为4%。求t=0时，衍生产品的价格。求过程，各位大侠，本人新手，没有论坛币。