在高鸿业人大出版社第四版的《微观经济学》效用论部分接触到期望值这个名词，它是消费者在不确定情况下可能得到的各种结果的加权平均数。我不明白经济学家提出期望值这个名词的目的是什么。
  书上例子：我有100元人民币，花5元去买一张彩票，这张彩票中奖的概率是2.5%，不中的概率是97.5%。中奖可以获得200元奖金，我就有了295元;不中奖我就只剩下95元。那根据期望值的计算公式我买一张彩票的期望值是2.5%*295+97.5%*95=7.375+92.625=100。那我买彩票的期望值是100元，这与在无风险情况下（不买彩票）持有的确定的货币财富量的100元相同。
而它随后提出的风险回避着，爱好者，中立者 都是在“消费者在无风险下可以持有的确定的货币财富量等于彩票的期望值”的前提下，这样U【pW1+）（1-p）W2】 , pU(W1)+(1-p)U(w2),的比较毫无意义，因为当W1，W2都是货币时，正常状况下他们俩是相等的，也就是在这个前提下，都是风险中立者了
  而在事实中，彩票的期望值不一定等于无风险下的货币财富量  为什么不拿彩票的期望效应（pU(W1)+(1-p)U(w2),）和本身持有的货币的效应（U（100））比较  
请帮我解下惑