货币互换的过程中，银行的贷款利息由谁归还？

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收藏 2014-08-07

举个例子

比如中石油美国分公司和美孚中国都需要一笔贷款，中石油从中国得到6000w人民币贷款，美孚从美国得到1000w美元贷款，两家公司按照1：6兑换现金。

那么接下来几年产生的贷款利息如何归还？

是母公司各自向本国银行支付利息？

还是子公司将利息送至对方母公司？
（中石油美国给美孚总部送美元，美孚中国给中石油总部送人民币）

还是子公司之间进行利息外汇兑换？

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wj90xbsxd

2014-8-7 22:22:12

zwater 发表于 2014-8-7 21:20
举个例子

比如中石油美国分公司和美孚中国都需要一笔贷款，中石油从中国得到6000w人民币贷款，美孚从美国得 ...

支付银行利息是向银行借钱的公司支付给银行，公司之间的利息互相也要结算的

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zwater

2014-8-8 07:44:45

wj90xbsxd 发表于 2014-8-7 22:22
支付银行利息是向银行借钱的公司支付给银行，公司之间的利息互相也要结算的

还要计算公司间的贷款利息？不是相互等额贷款嘛？难道相互贷款的利率不同？

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wj90xbsxd

2014-8-8 08:54:54

zwater 发表于 2014-8-8 07:44
还要计算公司间的贷款利息？不是相互等额贷款嘛？难道相互贷款的利率不同？

是的啊，货币互换就是公司防止汇率风险，向银行借款支付利息

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wj90xbsxd

2014-8-8 09:52:37

我觉得你的这个问题，不是货币互换的问题，货币互换是防止汇率发生变动来锁定未来收益、防范风险的操作，像是在现在签订的远期合约，假如中石油美国分公司未来（一年后）会受到美孚中国的10w人民币还款，那么可以现在的汇价（假如是1:6）约定，一年后中石油美国分公司将锁定10/6w的现金流，如果一年后的即期汇价为1:6.5，说明人民币贬值了，那么美孚中国将支付差额10/6-10/6.5w给中石油美国分公司，这样你懂么

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zxf考研

2014-8-8 12:39:23

zwater 发表于 2014-8-7 21:20
举个例子

比如中石油美国分公司和美孚中国都需要一笔贷款，中石油从中国得到6000w人民币贷款，美孚从美国得 ...

lz应该对互换再多看看书，互换不是这个意思。。互换是“对未来一系列现金流的交换”，锁定成本只是一方面，四种金融衍生工具都有锁定成本的作用，而互换最重要的作用是双方成本都降低，是比较优势理论的应用，涉及到利息问题，比较复杂，不一定谁给谁利息，lz可以看看书上例子。而且你这里说的，有点像是远期外汇合约，但远期外汇又是不需要交换名义本金的，所以我觉得这个问题本身欠妥

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