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黄金与自由经济(2008-11-06 09:03:38)转载标签：杂谈 

作者：阿伦.格林斯潘
　　年代：1966年
　　
　　歇斯底里地来反对金本位制度，几乎把持有不同观点的统计学者们联合在一起的观点。虽然他们看起来是明白——可能比起那些一味崇尚“自由放任经济”的人看得更为清楚和仔细点——黄金和自由的经济是分不开的，两者互依互存，换句话说，金本位是实现“自由放任经济”的手段。
　　
　　为了弄清楚这些统计学者抵制金本位制的原因，有必要先来认识黄金在一个自由社会中所扮演的特殊角色。
　　
　　货币是进行所有经济交易的前提，它是一种能被交易参与者普遍接受的用来在交换经济体中对他们的商品或服务进行支付的，起到交换媒介的一种物品；因此，它被用作是市场价值和储藏价值的一个标准，比如，我们可以用它来进行储蓄。
　　
　　这种物品（指货币）的存在是经济体进行劳动分工的前提。如果，人类没能拥有象货币那样能反映出商品客观价值并被普遍接受的物品，那么他们将要重新回到原始的物物交换或者被迫进行自给自足的社会中，因为这样将无法衡量专业化生产的种种优点。其次，要是人类没有办法储存价值（比如储蓄），那么我们既不能进行长期地计划，也无法使得交换成为可能。
　　
　　那么，怎么样的交换中介才能被一个经济体内的所有成员所接纳呢？这并非是什么武断的决定，首先，被选中的交换中介得是耐用的。在原始社会中，小麦可能是种足够耐用的物品，而被选中做为交换中介，因为所有的交易只会发生在收获季节里的一个相当短暂的时间里，基本上没有“价值盈余”可供储存。但是，当价值储存变得相当重要时，在那些人民更富裕，更文明的社会里，交换的中介必须是种更为耐用的物品，通常金属会被选中。之所以会选中一种金属来作为媒介物，是因为金属的质地比较均匀并且容易分割：每一个（被分割出来）的部分跟其他部分的质地都是相同的，另外，金属还可以被任意地熔炼在一起或分割成任何数量的规则形状。举个例子来说，那些珍贵的珠宝就既不能做到质地均匀又难以进行（任意）分割。更重要的是，被选种作为交换媒介的物品还必须是奢侈品。人类对奢侈品的占有欲是无限止的，因此能永远都有对奢侈品的需求并接受之。小麦在没有解决温饱的文明体系中是种奢侈品（所以能被接受成为媒介），但在现代繁荣的社会中却远称不上奢侈。香烟，在当今是如此得普通以至于不可能被当作货币来使用，但二战刚结束的那会儿，在欧洲，它绝对算得上是一种奢侈品，并可以被用来交换其他商品。“奢侈品”这个术语，意味着那些稀缺的或单位价值高昂的物品。单位价值高（的商品），就是轻便的商品，举个例子，一盎司的黄金就价值半吨的生铁。
　　
　　在货币经济的早期发展阶段，存在着各式各样的交换媒介，这是因为有非常多的物品符合我们前面所说的（成为交换媒介的）条件。然而，最终只会有一种被人们更为广泛地接受的物品，逐渐取代了其他的物品。对于持有何种物品来达到价值贮藏的目的，因为偏好的因素，（人们）最终把他们的选择移向能为最广泛的人所接受的物品上。当然，这也使得某种物品被越来越多的人所接受。这种移动会一直进行到只剩下唯一的交换媒介为止。这种对单一交换媒介的使用，就象货币社会之所以比物物交换的原始社会更为进步的原因一样，是相当有利的：因为这使交换可以在不可胜数的大规模情况下得以进行。
　　
　　当有黄金、白银、海贝、牲畜以及烟叶等可供选择的物品来当作交换媒介时，一个经济体只得视其历史及发展状况来选择。事实上，上述的这些物品都曾在不同的时期里被当作交换媒介使用过。即便到了本世纪（指20世纪），黄金和白银这两样主要的物品还一直被当作国际上通用的交换媒介，其中黄金更是成为能起到（货币）支配作用的（交换媒介）。黄金兼具美感和功能作用，以及（更为重要的）相对稀缺的属性使其具有相当优越的条件来成为交换媒介。从第一次世界大战初开始，它已经成为了事实上的国际交换标准。但是如果所有的商品及服务都依靠黄金来支付，那么这种支付手段将难以执行，这将会限制社会劳动分工和专业化生产的扩大。因此，银行系统开始大肆发展交换媒介的衍生物，以及信用制度的创立（银行票证及保证金），并以此作为黄金的一种可自由兑换的替换品。
　　
　　一个建立在黄金（储备）之上的自由银行系统是可以根据经济体的生产要求，来发行银行票证（现金货币）和保证金来达到扩展信用（规模）的。他们以支付利息的方式来吸引黄金持有者把他们手头上的黄金存进银行里（需要时他们可以签出支票）。但是，因为所有的存款人在同一时间里提取他们的黄金的情况很少发生，所以银行只需留有很小一小部分的黄金储备。这使得银行能够贷出比他们所持有的黄金储备更多的（货币）——这意味着银行所声称的黄金储量较之事实上所持有的要多得多。所幸的是，银行对贷款量始终不是进行武断控制的，他是通过衡量其（黄金）储备量和他的投资状况来作出决定的。
　　
　　当银行贷款为生产融资，努力地带来收益，并且贷款能及时归时，银行的的信用将被持续下去。但是一旦银行为极具商业风险的项目融资，导致利润下滑甚至无法及时归还贷款，银行会很快发现他们的贷款总额相对于他们的黄金储备量已显著过量，因此将用提高利率的方法来减少新贷款。这将使银行限制新的贷款，并要求现在的借款者，在他们得到为未来扩张所需要的信用之前，提高他们的赢利能力。从而，使得在金本位制度下，银行系统成为经济体的保护者，使其能稳定且平衡地增长。当黄金被大多数甚至所有国家都接受的时候，一个畅通无阻的自由国际金本位制度就能培养出一个在世界范围内的劳动分工以及最大范围的国际贸易。即使货币单位因国而异（英镑、美圆、法郎等等），只要用黄金来衡量不同的货币，那么不同的经济体终将成为一个整体，对贸易或者资本的流动，都将毫无阻碍。信用，利率，以及价格在所有的国家中都将趋于相似。举个例子来说，如果一个国家的银行总是不受限制地进行信用扩张，那么那个国家的利率水平自然会下降，而这将诱使黄金储户就会把他们的黄金放到利率水平更高的其他国家的银行里去。这将迅速在“容易获得货币”的国家内造成银行的储备短缺，从而施行信用紧缩制度以使利率回复到具有竞争力的较高水平。