第6章        市场失灵和ZF的干预
【本章考情分析】
年份        单选题        多选题        合计
2017年        2题2分        1题2分        4分
2016年        2题2分        1题2分        4分
2015年        2题2分        1题2分        4分
2014年        2题2分        1题2分        4分
2013年        2题2分        1题2分        4分
2012年        2题2分        -        2分
【本章考点概览】

【本章考点详解】
【考点1】资源最优配置的有关概念
概念        含义
一般均衡状态
(瓦尔拉斯均衡状态)        居民和企业分别实现了效用最大化和利润最大化，整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等
资源最优配置的标准        当经济处于一般均衡状态，资源便实现了最优配置。在资源最优配置下，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少（简单记忆：不管如何配置资源，整体福利不变）
帕累托改进        既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高（简单记忆：能够通过资源重新配置而提高整体福利）
帕累托最优状态        是指不存在帕累托改进的资源配置状态。帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，不满足帕累托状态就是缺乏经济效率的
【经典例题】
【例题：2009年单选题】资源配置达到帕累托最优状态的标准是(  )。
A．还存在帕累托改进的资源配置状态
B．收入在不同居民之间分配公平
C．可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少
D．不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少
【答案】D
【解析】通过D选项中的“不可能”即可做出正确选择。
【例题：2016年单选题】在市场经济条件下，资源实现最优配置的标准是（  ）
A．对于既定的资源配置状态，还存在帕累托改进   
B．财政收入持续增长   
C．不存在帕累托改进的资源配置状态      
D．区域同经济协调增长
【答案】C
【解析】 本题根据“不存在”即可C选择。
【考点2】市场失灵的含义及原因
一、资源配置达到帕累托最优状态的条件
（1）经济主体是完全理性的。
（2）信息是完全的。
（3）市场是完全竞争的。
（4）经济主体的行为不存在外部影响。
如果这些条件不具备，资源最优配置或帕累托最优状态通常不能得到实现。
二、市场失灵的含义及原因
市场失灵就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。导致市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。
【经典例题】
【例题：单选题】资源配置达到帕累托最优状态的条件是（   ）。
A.市场处于完全竞争的状态   
B.市场处于不完全竞争的状态
C.存在外部影响            
D.信息不对称
【答案】A
【解题思路】资源配置达到帕累托最优状态的条件有4个，三个完全（主体完全、信息完全、市场完全）+一个不存在（不存在外部影响）。
【考点3】垄断对市场的影响及ZF干预方式
一、垄断与市场失灵
     1.根据微观经济学的分析，只有完全竞争市场上，企业的生产成本从长期看才是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获得最大满足。
2.在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足。
3.由于不完全竞争市场的广泛存在，市场机制很难充分有效地发挥作用，资源不可能实现最优配置。
二、ZF对垄断的干预
　 1.为了保护和促进竞争，提高资源配置的效率，ZF可以通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争。比如制定《反不正当竞争法》、《反垄断法》
2.ZF对垄断进行干预的另一种手段是对垄断行业进行公共管制，主要是对垄断行业的产品或服务的价格进行管制或规定限价，或规定利润率。
【考点4】外部性对市场的影响及ZF的干预
一、外部性与市场失灵





























二、 ZF对外部性的干预


【解释】科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本是零或者很小，那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。进一步看，还可以认为，一旦考虑到交易成本，产权的初始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的影响。从而可以引申出一个重要结论：不同产权制度，会导致不同的资源配置效率。科斯定理提供了一种通过市场机制解决外部性问题的一种新的思路和方法。
美国和一些国家先后实行了污染排放权或排放指标的交易。
【应用举例】假定张某将自己11层（每层3户）1101号的房屋租赁给16个人居住，由于这16人的工作性质均要早出晚归，居住期间也时常大声喧哗，经多次劝说，均无效果。从而使得11层另外2家住户和楼下10层的3家住户夜不能寐，生活受到严重影响。解决方法有3个：
方法1：张某不再将房子租赁给这些人，而是租给安静的1家住户，张某损失50000元。
方法2：安装隔音设施，每户居民支出为12000元，五户居民共支出60000元。
方法3：维持现状，每户居民有20000元的损失，五户居民共损失为100000元。
（1）假定交易成本为零，即5户居民能够毫无代价地聚集在一起与张某谈判
①如果法律规定张某享有租赁自由权（不管是否给他人带来困扰）
方法1：居民共同支付50000元费用给张某，让他寻找安静住户，每户居民支出10000元。
方法2：居民自行安装隔音设施，每户居民支出12000元。
方法3：居民自认损失，每户居民获得损失20000元。
综上：居民会选择方法1。
②如果法律规定居民有权要求平静与安宁
张某会选择方法1，总费用支出50000元。
结论：
在交易成本为零时，无论法律将财产权赋予谁，有关各方总可以达成协议，选择社会成本最低的方法，实现资源配置的帕累托最优。
（2） 交易成本不为零：
假定5户居民中有只讲英语的，有只讲汉语的，还需要找翻译，请翻译的费用为2000元，每个居民聚集在一起进行协商(如交通，时间等成本)折合费用1000元，聘请律师费9000元。总交易费用为12000元。
①        如果法律规定张某享有租赁自由权（不管是否给他人带来困扰）
方法1：居民共同支付50000元费用给张某，让他寻找安静住户，每户居民支出10000元；交易费用总计12000元，每户居民负担2400元。包括交易费用在内每户居民承担费用12400元。
方法2：居民每户自行安装隔音设施，每户居民支出12000元。
方法3：居民自认损失，每户居民损失20000元。
  综上，居民会选择方法2，总费用支出为60000元。
②如果法律规定居民有权要求平静与安宁
  张某会选择方法1，总费用支出50000元。
结论：在存在12000元交易成本的前提下，权利如何界定直接决定了资源配置的效率。
【经典例题】
【例题：2017年单选题】关于外部性的说法，正确的是（）。
A．在完全竞争条件下，外部性的存在不会影响资源的最优配置
B．即使在完全竞争条件下，外部性的存在也使得资源配置难以达到帕累托最优状态
C .外部性只有外部不经济这一种状态
D．外部性只发生在生产领域
【答案】B
【解析】资源最优配置的实现条件有4个，经济主体的行为不存在外部影响是必不可少的一个条件，所以本题A选项错误，B选项正确；外部性既包括外部经济也包括外部不经济，C选项错误；外部性按主体可分为生产的外部性和消费的外部性，D选项错误。
【例题：2012年单选题】对于可能产生（  ）的行为，ZF一般应通过征税或收费的措施予以限制。
A．搭便车                           
B．道德风险
C．逆向选择                        
D．负外部性
【答案】 D
【解析】本题考核解决外部不经济的方法。ZF对负外部性的企业可以使用税收手段，使得企业的私人成本等于社会成本。
【例题：2013年单选题】根据科斯定理，可以通过市场机制解决外部性问题的前提是（）。
A．交易成本为零或者很小
B．财产权明确
C．财产权明确且交易成本为零或者很小
D．财产权明确且交易成本足够大
【答案】C
【解析】本题考核科斯定理的含义。