本人正在做某资本资产定价模型的实证分析。数据来自resset数据库三个因子是：市场资产组合(Rm − Rf)、市值因子(SMB)、账面市值比因子(HML)。这个多因子均衡定价模型可表示为：E(Rit) − Rft = βi[E(Rmt − Rft] + siE(SMBt) + hiE(HMIt)  其中Rft表示时间t的无风险收益率；Rmt表示时问t的市场收益率；Rit表示资产i在时间t的收益率；E(Rmt) − Rft是市场风险溢价，SMBt为时间t的市值(Size)因子的模拟组合收益率，HMIt为时间t的账面市值比(book—to—market)因子的模拟组合收益率。  β、si和hi分别是三个因子的系数，回归模型表示如下：  Rit − Rft = ai + βi(Rmt − Rft) + SiSMBt + hiHMIt + εit问题：如何得出 βi；Si；hi系数的具体取值，请高手指点具体的步骤，要用什么工具（excel?Eviews?）?具体操作步骤怎样？SMBt为时间t的市值(Size)因子的模拟组合收益率，如果该项不能从数据库直接查询得到，该怎么算呢？？ E(HML)是高账面市值比股票组合收益率减去.....，当中的组合是按照自己需要构造的，还是怎样？