另外：期权定价里面用到的R，这里假定是每个时刻的短期银行利率。这个其实是无风险利率，为什么要用无风险利率呢？
        我的理解是期权与它的底层资产可以构建出无风险组合(一种债券)，进行套利，那么当假设市场是有套利机会时，人们都会尽可能抓住，然后又使市场回到无套利状态，所以这个定价有个前提假设是市场无套利机会，人们除了无风险组合的补偿外，没有额外风险补偿时的定价。